万家现款宝货币市集证券投资基金     更新招募说明书      （2024 年第 1 号）   基金料理东谈主：万家基金料理有限公司   基金托管东谈主：上海银行股份有限公司       二零二四年十月 万家现款宝货币市集证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     进军辅导   本基金由基金料理东谈主央求并经中国证监会证监许可[2014]779号文注册召募， 注册日历为2014年7月28日。基金合同收效日历为2014年9月23日。2017年7月24 日，基金料理东谈主按照证监会令第120号《货币市集基金监督料理办法》、《对于实施 〈货币市集基金监督料理办法〉揣摸问题的轨则》等关系法律法例对原基金合同 的部安分容进行了改换。同期，对本基金实施基金份额分类。 流动性风险料理轨则》（〔2017〕12号）的要求对基金合同的部安分容进行了改换， 改换后的法律文献自 2018 年 3 月 31 日起隆重收效。   本基金料理东谈主保证招募说明书的内容真实、准确、完满。本招募说明书经中 国证监会备案，但中国证监会接受本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价 值及市集出路等作出履行性判断或者保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金在投资运作过程中可能濒临多样风险，包括：因举座政事、经济、社 会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券私有的非系统 性风险，基金料理东谈主在基金料理实施过程中产生的基金料理风险，本基金的特定 风险等。   本基金是货币市集基金，属证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和 预期收益低于股票型基金、羼杂型基金和债券型基金。   投资有风险，投资东谈主在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书和 基金合同，全面意志本基金家具的风险收益特征，充分有计划投资东谈主自身的风险承 受本事，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出孤立决 策。在投资东谈主作出投资决策后，基金投资运作引致的投资风险，由投资东谈主自行负 责。   投资东谈主购买货币市集基金并不就是将资金看成入款存放在银行或者入款类金 融机构，基金料理东谈主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹 并不预示其改日施展。基金料理东谈主所料理的其它基金的事迹并不组成对本基金业 绩施展的保证。   本基金料理东谈主承诺依照恪称职守、憨厚信用、严慎辛勤的原则料理和运用基 万家现款宝货币市集证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 金财产，但不保证投成本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者应当崇拜阅读基金合同、基金招募说明书、基金家具府上概要等信息 线路文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本招募说明书所载内容截止日为2024年09月30日，揣摸财务数据和净值施展 数据截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。 万家现款宝货币市集证券投资基金                                                                     更新招募说明书（2024 年第 1 号）                                                          目          录 万家现款宝货币市集证券投资基金                                                       更新招募说明书（2024 年第 1 号） 万家现款宝货币市集证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第一部分 绪论   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国合同法》（以下简称“《合同法》”）、 《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券 投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金 销售机构监督料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金 信息线路料理办法》（以下简称“《信息线路办法》”）、《货币市集基金监督料理 办法》、《对于实施＜货币市集基金监督料理办法＞揣摸问题的轨则》、《公开召募开 放式证券投资基金流动性风险料理轨则》（以下简称“《流动性风险料理规 定》”）和其他揣摸法律法例以及《万家现款宝货币市集证券投资基金基金合同》 编写。   本招募说明书讲解了万家现款宝货币市集证券投资基金的投资主义、策略、风 险、费率等与投资东谈主投资决策揣摸的全部必要事项，投资东谈主在作念出投资决策前应仔 细阅读本招募说明书。   本基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何乌有记录、误导性施展或者紧要遗 漏，并对其真实性、准确性、完满性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所 载明的府上央求召募的。本基金料理东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募 说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会备案。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履自身即 标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他揣摸轨则享 有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅 基金合同。 万家现款宝货币市集证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第二部分 释义     在本基金招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对该基金合同的任何有用改换和补充 市集证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改换和补充 新 公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、申诉等 出的改换 布机关对其通常作念出的改换 布机关对其通常作念出的改换 开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其通常作念出的改换 料理轨则》及颁布机关对其通常作念出的改换 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经揣摸政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体 或其他组织 国境内证券市集的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、调治、非往复过户、转托管及如期定额投资等业务。 轨则的其他条件，取得基金代销业务经历并与基金料理东谈主缔结了基金销售服务代理 契约，代为办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、清理和结算、 代理披发红利、建立并撑持基金份额持有东谈主名册和办理非往复过户等 公司或接受万家基金料理有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并赢得中国证监会书面阐明的日 期 万家现款宝货币市集证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 清理结束，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得逾越3个月 放日 基金料理东谈主所料理的绽开式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金料理东谈主和投 资东谈主共同遵循 购买基金份额的步履 基金份额兑换为现款的步履 定的条件，央求将其持有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额调治为基金料理 东谈主料理的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及基金申购央求的一种投资方式 上基金调治中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调治中转入央求份 额总额后的余额）逾越上一绽开日基金总份额的10% 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 结束的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为用 虑其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按履行利率法摊销，逐日计提损益 已结束收益 用度从基金财产中扣除，属于基金的营运用度 购款过甚他资产的价值总和 和E类基金份额。三类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分 别公布每万份基金已结束收益和7日年化收益率   A类基金份额：指按照0.20%年费率计提销售服务费的基金份额类别   B类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别   E类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别 值、各样基金份额的每万份基金已结束收益和7日年化收益率的过程 其他媒介 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10 个往复日以上的逆回购与银 行如期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、开通受限的新 股及非公开拓行股票、资产扶助证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或往复的债 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 券等 联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子线路网 站）等媒介 件 概要》过甚更新 万家现款宝货币市集证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     第三部分 基金料理东谈主   一、 基金料理东谈主概况   称号：万家基金料理有限公司   住所、办公地址：中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9 层）   法定代表东谈主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   筹划范围：基金召募；基金销售；资产料理和中国证监会许可的其他业务   组织样貌：有限责任公司   注册成本：叁亿元东谈主民币   存续时间：陆续筹划   揣摸东谈主：兰剑   电话：021-38909626     传真：021-38909627   股权结构： 中泰证券股份有限公司                 60% 山东省新动能基金料理有限公司             40%   二、 主要东谈主员情况   董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统工作，2014年10月加入万家基金料理有限公司，现任公司党委文牍、董事 长。   董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券权术财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。   董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东谈主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金料理有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家现款宝货币市集证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号） 山东省新动能基金料理有限公司财务料理部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚海外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高档护士人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司市集营销投资者关系部司理，深圳富坤康健投资有 限公司高档投资司理，山东海洋明石产业基金料理有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金料理有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 辛苦理有限公司引申总裁、山东省新动能基金料理有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投辛苦理有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金料理有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金料理有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、往复部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   孤立董事武辉女士，农工党员，博士研究生，讲解。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学讲解。   孤立董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东谈主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司引申董事。   孤立董事林彦先生，中共党员，博士研究生，讲解。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院讲解。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子收支口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务管帐工 作，在山东省海外相信股份有限公司、山东省金融资产料理股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金料理有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱成本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷市集风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险料理部副总司理、红塔证券股份有限公司风险料理部总司理等职。 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 现任中泰证券股份有限公司风险料理部总司理。   监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金料理有限公 司，现任公司基金运营部总监。   监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。   监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金料理有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。   董事长：方一天先生（简介请参见基金料理东谈主董事会成员）   总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金料理东谈主董事会成员）   看管长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册管帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师工作，2005年10月进入万家 基金料理有限公司工作，2015年4月起任公司看管长。   副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限责任公司运营中心副总司理、上投摩根基金料理有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月进入万家基金料理有限公司工作，先后担任万家基金料理 有限公司总司理助理、业务料理部总监、汇注金融部总监，万家钞票基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。   副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月进入万家基金料理有限公司，   副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任钞票证券有限责任公 司资产料理部分析师、中银海外证券有限责任公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家现款宝货币市集证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）   黄倩倩女士，西南财经大学金融专科硕士，曾任广州证券股份有限公司资产料理 总部债券往复员，金鹰基金料理有限公司王人集往复部债券往复员，固定收益部基金 司理助理、基金司理，羼杂投资部基金司理等职。2022年2月入职万家基金料理有 限公司，现任现款料理部基金司理。现任万家现款宝货币市集证券投资基金的基金 司理。   郅元先生，英国雷丁大学金融风险料理专科硕士，曾任天安财产保障股份有限公 司往复员，华安基金料理有限公司王人集往复部债券往复员、基金司理助理等职。 司理，历任固定收益部基金司理。现任万家中证同行存单AAA指数7天持有期证券投 资基金、万家天添宝货币市集基金、万家日日薪货币市集证券投资基金、万家现款 增利货币市集基金、万家现款宝货币市集证券投资基金、万家货币市集证券投资基 金的基金司理。   本基金历任基金司理：   孙驰，2014年9月至2015年10月任本基金基金司理。   高翰昆，2015年10月17日至2018年3月15日任本基金基金司理。   陈佳昀，2018年1月30日至2019年9月9日、2021年5月15日至2023年1月15日任 本基金基金司理。   侯慧娣，2018年12月8日至2021年5月15日任本基金基金司理。   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，研究副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。   郅元先生，现款料理部副总监（主办工作）、基金司理。   三、 基金料理东谈主的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律步履；   四、 基金料理东谈主承诺 万家现款宝货币市集证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 和中国证监会的揣摸轨则，建立健全里面适度轨制，遴选有用步调，退缩违背现行 有用的揣摸法律、法例、规章、基金合同和中国证监会揣摸轨则的步履发生。 法》、《信息线路办法》及揣摸法律法例，建立健全里面适度轨制，遴选有用步调， 退缩下列步履的发生：   (1)将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   (2)不公谈地对待其料理的不同基金财产；   (3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主除外的东谈主牟取利益；   (4)向基金份额持有东谈主违规承诺收益或者承担赔本；   (5)依照法律法例揣摸轨则，由中国证监会轨则辞谢的其他步履。 家揣摸法律、法例及行业范例，憨厚信用、辛勤尽责，不从事以下步履：   (1)越权或违规筹划；   (2)违背基金合同或托管契约；   (3)挑升毁伤基金份额持有东谈主或其他基金关系机构的正当利益；   (4)在向中国证监会报送的府上中平心而论；   (5)拒却、插手、冗忙或严重影响中国证监会照章监管；   (6)轻率职守、滥用权柄；   (7)违背现行有用的揣摸法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的揣摸规 定，泄漏在职职时间洞悉的揣摸证券、基金的买卖微妙，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资权术等信息；   (8)违背证券往复场合业务功令，利用对敲、倒仓等技能左右市集价钱，禁止 市集秩序；   (9)贬损同行，以举高我方；   (10)以不刚直技能谋求业务发展；   (11)有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   (12)在公开信息线路和告白中挑升含有乌有、误导、欺骗身分；   （13）侵占、挪用基金财产； 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （14）涌现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他 东谈主从事关系的往复步履；   (15)其他法律、行政法例以及中国证监会辞谢的步履。   (1)依照揣摸法律法例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主 谋取最大利益；   (2)不利用职务之便为我方过甚代理东谈主、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；   (3)不涌现在职职时间洞悉的揣摸证券、基金的买卖微妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资权术等信息；   (4)不以任何样貌为其他组织或个东谈主进行证券往复。   五、 基金料理东谈主的里面适度轨制   根据“正当合规、全面、审慎、当令”的要求，为确定明确的基金投资所在、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的筹划理念，公司里面风险适度必须免除以下原则：   (1)健全性原则。里面风险适度必须浸透到公司的不同决策和料理脉络，链接 于各项业务过程和各个操作法子，掩盖通盘的部门、工作岗亭和风险点，不可存在 轨制上的盲点。   (2)有用性原则。多样里面风险适度轨制必须恰当国度和监管部门的法律、法 规及规章，必须具有高度的泰斗性，成为全体职工严格遵循的行动指南；任何东谈主不 得领有越过轨制或违背规章的权力。公司的筹划运作要真实作念到有章必循，违规必 究。   (3)孤立性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤立，公司固有 财产、基金财产过甚他财产的运作应当分离。   (4)相互制约原则。各项轨制必须体现公司要道的业务部门之间和要道的工作 岗亭之间的相互制约、相互制衡的原则，合规稽核部门具有其孤立性，必须与引申 部门分开，业务操作主谈主员与适度东谈主员必须恰当分开，并向不同的料理东谈主员负责；在 存在料理东谈主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东谈主员提供不错凯旋向最高料理层 答复的渠谈。 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   (5)多重风险监管原则。公司为了充分提神多样风险，作念功德前风险适度，建 立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险适度的第一层级 的适度；由合规稽核部及风险适度委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控 制。   (6)定性与定量相迎合原则。形成一套比拟完备的轨制体系和量化目的体系， 使风险适度工作更具科学性和可操作性。   (1)保证公司筹划运作严格遵循国度揣摸法律法例和行业监管功令，自发形成 称职筹划、范例运作的筹划想想和筹划理念。   (2)提神和化解筹划风险，提高筹划料理效益，确保筹划业务的稳健运行和受 托资产的安全完满，结束公司的陆续、强健、健康发展。   (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完满、实时。   为进行有用的业务组织的风险适度，公司设立“权责统一、严实有用、法例递 进”的四谈内控防地：   (1)建立一线岗亭的第通盘内控防地。属于单东谈主、单岗处理业务的，必须有相 应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有详备的岗亭说明书和业务历程，各岗 位东谈主员在上岗前均须洞悉并以书面方式承诺遵循，在授权范围内承担责任。   (2)建立关系部门、关系岗亭之间相互监督制约的工作法度看成第二谈内控防 线。建立进军业务处理凭据传递和信息相似轨制，明确业务文献署名的授权。   (3)成立孤立的风险适度部门，从而形成第三谈内控防地。公司看管长和里面 监察稽核部门孤立于其他部门，对公司里面适度轨制的总体引申情况，各职能部 门、岗亭的业务引申情况实施严格的查验和反馈。   (4)公司风险适度委员会如期或不如期地对公司举座运营情况进行查验，并提 出指导性的办法，形成第四谈内控防地。   (1)环境风险适度 万家现款宝货币市集证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   (2)业务风险适度   (1)本公司承诺以上对于里面适度的线路真实、准确；   (2)本公司承诺根据市集变化和公司发展不断完善里面风险适度轨制。 万家现款宝货币市集证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     第四部分 基金托管东谈主   (一) 基金托管情面况   称号：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）   住所：中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区银城中路168号   办公地址：中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区银城中路168号   法定代表东谈主：金煜   成立时刻：1995年12月29日   组织样貌：股份有限公司（中外合伙、上市）   注册成本：东谈主民币142.065287亿元   存续时间：陆续筹划   基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可[2009]814号   托管部门揣摸东谈主：周直毅   电话：021－68475608   传真：021－68476901   上海银行成立于1995年12月29日，总部位于上海，是上海证券往复所主板上市 公司，股票代码601229。上海银行以“杰作银行”为计策愿景，秉持“精诚至上， 信义立行”的中枢价值不雅，围绕高质地可陆续发展主义，将数字化看成改进驱动、 普及能级的中枢力量，加速转型发展，死力结束新的质变。   自成立以来，上海银行信守金融企业初心职责，积极融入地方经济建造，助力 长三角一体化、京津冀协同、粤港澳大湾区、成渝双城经济圈等计策实施，服务上 海“五个中心”、“五个新城”、自贸区等改进发展，区域服务能级不断普及；着 力扶助实体经济转型升级，在普惠、科创、绿色、民生等规模加大插足，打造“上 行惠相伴”、“绿树城银”等特点服务品牌，构建绽开妥协的改进服务平台，推出 “上行e链”、“灵敏e疗”等专科服务体系，业务限度陆续增长；不断服务东谈主民好意思 好生存追求，深刻建造“适老、为老、惠老”的待业金融服务模式、栽种大钞票管 理专科本事、助力餍足场景化花费需求等，为客户提供不啻于金融的详细服务。 万家现款宝货币市集证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   当今，上海银行已在上海、宁波、南京、杭州、天津、成都、深圳、北京、苏 州设立一级分行，在无锡、绍兴、南通、常州、盐城、温州、前海、深汕颠倒妥协 区、泰州等设立二级分行，分支机构布局掩盖长三角、京津冀、粤港澳、成渝等国 家计策实施区域。陆续设立了上银香港过甚子公司上银海外、上银基金过甚子公司 上银瑞金、上银答理，发起设立四家村镇银行，与携程共同设立尚诚花费金融，跨 境和详细筹划布局完善。   频年来，上海银行详细实力不断增强、发展品性稳步普及。当今，集团总资产 已超3万亿元，年营收超500亿元、盈利超200亿元，资产质地保持银行业较好水 平。上海银行是国内20家系统进军性银行之一，在英国《银内行》杂志全球银行   上海银行总行下设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门，内设托管产 品部、托管运作部（内设系统料理团队）、行管运作部、稽核监督部，100%职工拥 有大学本科及以上学历，业务岗亭东谈主员均具有基金从业经历。   上海银行于2009年8月18日赢得中国证监会、中国银监会核准开办证券投资基 金托管业务，批准文号：中国证监会证监许可[2009]814号。   频年来，上海银行顺应市集发展趋势和监管导向，陆续深化业务转型，把执市 场热门，积极拓展公募基金、银行答理、保障、资产证券化四大重心细分市集，大 力普及同行托管竞争力，保障托管限度蹂躏1800亿元，公募基金托管限度蹂躏2600 亿元。同期，上海银行陆续探索并积极鼓舞托管家具改进，为包括基金公司、证券 公司、相信公司、买卖银行、保障公司、期货公司和私募投资机构等各样机构提供 资产托管服务，形成了托管家具及服务多元化发展的方法，资产托管限度逾越2.89 万亿元，其中同行机构托管限度逾越1.85万亿元。   放胆2024年5月末，上海银行托管的公募证券投资基金已达152只，家具类型涵 盖了股票型、羼杂型、债券型、货币型、指数型、ETF和ETF集结、QDII以及FOF基 金等，基金资产净值限度整个约2798.8937亿元。   (二) 基金托管东谈主的里面适度轨制 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   严格遵循国度揣摸法律法例、行业监管规章和上海银行揣摸轨则，称职筹划、 范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完满，确保揣摸 信息的真实、准确、完满、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   上海银行基金托管业务里面风险适度组织结构是由总行风险料理部门和资产托 管部共同组成。托管业务风险适度纳入全行的风险料理体系；资产托管部配备专职 东谈主员负责托管业务内控稽核工作，各业务部室在各自职责范围内实施具体的风险控 制步调。   （1）全面性原则：监督制约必须浸透到托管业务的全过程和各个操作法子， 掩盖到资产托管部通盘的部室、岗亭和东谈主员。   （2）孤立性原则：资产托管部内设孤立的稽核监督团队，保持高度的孤立性 和泰斗性，负责对托管业务风险适度工作进行指导和监督。   （3）相互制约原则：各业务部室在里面组织结构上形成相互制约，建立不同 岗亭之间的制衡体系。   （4）审慎性原则：内控与风险料理必须以提神风险、审慎筹划为前提，保证 托管资产的安全与完满；托管业务筹划料理必须按照“内控优先”的原则，在新设 机构或新增业务时，作念到先期完成关系轨制建造。   （5）有用性原则：里面适度体系应与所处的环境相适合，以合理的成本结束 内控主义，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及筹划管 理的需要，当令进行相应修改和完善；里面适度应当具有高度的泰斗性，任何东谈主不 得领有不受里面适度拘谨的权力，里面适度存在的问题应当偶然得到实时反馈和纠 正。   （1）建立明确的岗亭职责、科学的业务历程、详备的操作手册、严格的东谈主员 步履范例等一系列规章轨制。   （2）建立托管业务前后台分离，不同岗亭相互牵制的料理结构。   （3）专门的稽核监督东谈主员组织各业务部室进行风险识别、评估，制定并实施 风险适度步调。 万家现款宝货币市集证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （4）托管业务操作间实施门禁料理和音像监控。   （5）如期开展业务与职业谈德培训，使职工缔造风险提神与适度理念，并签 订承诺书。   （6）制定完备的救急预案，并组织职工如期演练；建立异域灾备，保证业务 连气儿不中断。   (三) 基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和法度   基金托管东谈主负有对基金料理东谈主的投资运作哄骗监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同过甚他揣摸轨则，托管东谈主对基金的投资对象和范围、投资 组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金资产估值和基 金净值的筹备、收益分派、申购赎回以过甚他揣摸基金投资和运作的事项，对基金 料理东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主有违背法律法例和基金合同的步履，应实时以书面 样貌申诉基金料理东谈主限期纠正，基金料理东谈主收到申诉后应实时查对并以书面样貌对 基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对申诉县项进行复查，督促 基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主申诉的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应答复中国证监会。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主有紧要违规步履，立即答复中国证监会，同期，通 知基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主的指示违背法律、行政法例和其他揣摸轨则，或者 违背基金合同约定的，应当拒却引申，立即申诉基金料理东谈主，并实时向中国证监会 答复。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据往复法度一经收效的投资指示违背法律、行政 法例和其他揣摸轨则，或者违背基金合同约定的，应当立即申诉基金料理东谈主，并及 时向中国证监会答复。 万家现款宝货币市集证券投资基金                        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     第五部分 关系服务机构    一、 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金料理东谈主直销中心及电子直销系统（网站、微往复、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9 层）    法定代表东谈主：方一天    揣摸东谈主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金料理东谈主电子直销系统（网站、微往复、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体往复笃定请参阅基金料理东谈主的网站公告。    网上往复网址：https://trade.wjasset.com/    微往复：万家基金微答理（微信号：wjfund_e）    （1） 万家钞票基金销售（天津）有限公司    客服电话：010-59013825    网址：www.wanjiawealth.com    （2） 万联证券股份有限公司    客服电话：95322    网址：www.wlzq.cn    （3） 上海万得基金销售有限公司    客服电话：400-799-1888    网址：www.520fund.com.cn    （4） 上海中欧钞票基金销售有限公司 万家现款宝货币市集证券投资基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：400-700-9700   网址：www.zocaifu.com   （5） 上海中正达广基金销售有限公司   客服电话：400-6767-523   网址：https://zzwealth.cn/   （6） 上海利得基金销售有限公司   客服电话：95733   网址：www.leadfund.com.cn   （7） 上海基煜基金销售有限公司   客服电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （8） 上海大灵敏基金销售有限公司   客服电话：021-20292031   网址：https://wg.com.cn/   （9） 上海天天基金销售有限公司   客服电话：400-181-8188   网址：www.1234567.com.cn   （10） 上海好买基金销售有限公司   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com   （11） 上海挖财基金销售有限公司   客服电话：021-50810673   网址：www.wacaijijin.com   （12） 上海攀赢基金销售有限公司   客服电话：021-68889082   网址：www.pytz.cn   （13） 上海浦东发展银行股份有限公司   客服电话：95528   网址：www.spdb.com.cn 万家现款宝货币市集证券投资基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （14） 上海联泰基金销售有限公司   客服电话：400-046-6788   网址：www.66zichan.com   （15） 上海证券有限责任公司   客服电话：4008-918-918   网址：www.shzq.com   （16） 上海银行股份有限公司   客服电话：95594   网址：www.bosc.cn   （17） 上海长量基金销售有限公司   客服电话：400-820-2899   网址：www.erichfund.com   （18） 上海陆享基金销售有限公司   客服电话：400-168-1235   网址：www.luxxfund.com   （19） 上海陆金所基金销售有限公司   客服电话：4008-219-031   网址：www.lufunds.com   （20） 东方证券股份有限公司   客服电话：95503   网址：www.dfzq.com.cn   （21） 东方钞票证券股份有限公司   客服电话：95357   网址：www.18.cn   （22） 东海证券股份有限公司   客服电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （23） 东莞证券股份有限公司   客服电话：95328 万家现款宝货币市集证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.dgzq.com.cn   （24） 中信建投证券股份有限公司   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com   （25） 中信期货有限公司   客服电话：400-990-8826   网址：www.citicsf.com   （26） 中信证券华南股份有限公司   客服电话：95548   网址：www.gzs.com.cn   （27） 中信证券山东   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com/   （28） 中信证券股份有限公司   客服电话：400-889-5548   网址：www.cs.ecitic.com   （29） 华夏银行股份有限公司   客服电话：95186   网址：www.zybank.com.cn   （30） 中国中金钞票证券有限公司（中金钞票）   客服电话：95532/4006008008   网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/   （31） 中国东谈主寿保障股份有限公司   客服电话：95519   网址：www.e-chinalife.com   （32） 中国邮政储蓄银行股份有限公司   客服电话：95580   网址：www.psbc.com   （33） 中国星河证券有限责任公司 万家现款宝货币市集证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：4008-888-888或95551   网址：www.chinastock.com.cn   （34） 中山证券有限责任公司   客服电话：95329   网址：www.zszq.com   （35） 中泰证券股份有限公司   客服电话：95538   网址：www.zts.com.cn   （36） 中银海外证券股份有限公司   客服电话：400-620-8888   网址：www.bocichina.com   （37） 云南红塔银行股份有限公司   客服电话：0877-96522   网址：www.ynhtbank.com   （38） 五矿证券有限公司   客服电话：400-184-0028   网址：www.wkzq.com.cn   （39） 京东肯特瑞基金销售有限公司   客服电话：400 098 8511   网址：kenterui.jd.com   （40） 光大证券股份有限公司   客服电话：95525   网址：www.ebscn.com   （41） 兴业银行股份有限公司   客服电话：95561   网址：www.cib.com.cn   （42） 北京创金启富基金销售有限公司   客服电话：010-66154828   网址：www.5irich.com 万家现款宝货币市集证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （43） 北京度小满基金销售有限公司   客服电话：95055-9   网址：www.duxiaomanfund.com   （44） 北京植信基金销售有限公司   客服电话：400-898-0618   网址：www.zzfund.com   （45） 北京汇成基金销售有限公司   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com   （46） 北京雪球基金销售有限公司   客服电话：400-159-9288   网址：danjuanfunds.com   （47） 华创证券有限责任公司   客服电话：95513   网址：www.hczq.com   （48） 华安证券股份有限公司   客服电话：95318   网址：www.hazq.com   （49） 华宝证券股份有限公司   客服电话：400-820-9898   网址：www.cnhbstock.com   （50） 华泰证券股份有限公司   客服电话：95597   网址：www.htsc.com.cn   （51） 华源证券股份有限公司   客服电话：95305   网址：http://www.jzsec.com   （52） 华福证券有限责任公司   客服电话：95547 万家现款宝货币市集证券投资基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.hfzq.com.cn   （53） 华西证券股份有限公司   客服电话：95584   网址：www.hx168.com.cn   （54） 南京证券股份有限公司   客服电话：95386   网址：www.njzq.com.cn   （55） 和讯信息科技有限公司   客服电话：400-920-0022   网址：www.hexun.com   （56） 国信证券股份有限公司   客服电话：95536   网址：www.guosen.com.cn   （57） 国投证券股份有限公司   客服电话：95517   网址：www.essence.com.cn   （58） 国泰君安证券股份有限公司   客服电话：95521/400-8888-666   网址：www.gtja.com   （59） 国联证券股份有限公司   客服电话：95570   网址：www.glsc.com.cn   （60） 国金证券股份有限公司   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （61） 奕丰基金销售有限公司   客服电话：400-684-0500   网址：www.ifastps.com.cn   （62） 宁波银行股份有限公司 万家现款宝货币市集证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （63） 吉利证券股份有限公司   客服电话：95511-8   网址：www.stock.pingan.com   （64） 吉利银行股份有限公司   客服电话：95511转3   网址：www.bank.pingan.com   （65） 广发证券股份有限公司   客服电话：95575   网址：www.gf.com.cn   （66） 恒泰证券股份有限公司   客服电话：956088   网址：www.cnht.com.cn   （67） 招商证券股份有限公司   客服电话：075582943666   网址：www.cmschina.com   （68） 招商银行股份有限公司   客服电话：95555   网址：www.cmbchina.com   （69） 杭州联合农村买卖银行   客服电话：96596   网址：https://www.urcb.com/   （70） 杭州银行股份有限公司   客服电话：95398   网址：www.hzbank.com.cn   （71） 民商基金销售（上海）有限公司   客服电话：021-50206003   网址：www.msftec.com 万家现款宝货币市集证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （72） 民生证券股份有限公司   客服电话：95372   网址：www.mszq.com   （73） 江海证券有限公司   客服电话：956007   网址：www.jhzq.com.cn   （74） 江苏汇林保大基金销售有限公司   客服电话：025-66046166   网址：www.huilinbd.com   （75） 泛华普益基金销售有限公司   客服电话：400 080 3388   网址：www.puyifund.com   （76） 泰信钞票基金销售有限公司   客服电话：400-004-8821   网址： www.taixincf.com   （77） 济安钞票(北京)基金销售有限公司   客服电话：400-673-7010   网址：www.jianfortune.com   （78） 浙江同花顺基金销售有限公司   客服电话：400-877-3772   网址：www.5ifund.com   （79） 海通证券股份有限公司   客服电话：95553、4008888001、02195553   网址：www.htsec.com   （80） 深圳众禄基金销售股份有限公司   客服电话：400-6788-887   网址：www.zlfund.cn   （81） 渤海证券股份有限公司   客服电话：956066 万家现款宝货币市集证券投资基金                     更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.ewww.com.cn   （82） 湘财证券股份有限公司   客服电话：95351   网址：www.xcsc.com   （83） 玄元保障代理有限公司   客服电话：400-080-8208   网址：www.licaimofang.com   （84） 珠海盈米基金销售有限公司   客服电话：020-89629066   网址：www.yingmi.cn   （85） 甬兴证券有限公司   客服电话：400-916-0666   网址：www.yongxingsec.com   （86） 申万宏源西部证券有限公司   客服电话：400-800-0562   网址：www.hysec.com   （87） 申万宏源证券有限公司   客服电话：95523或4008895523   网址：www.swhysc.com   （88） 第一创业证券股份有限公司   客服电话：95358   网址：www.firstcapital.com.cn   （89） 联储证券有限责任公司   客服电话：956006   网址：www.lczq.com   （90） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   客服电话：400-076-6123   网址：www.fund123.cn   （91） 西部证券股份有限公司 万家现款宝货币市集证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：95582   网址：www.west95582.com   （92） 诺亚正行基金销售有限公司   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （93） 贵州银行股份有限公司   客服电话：4000696655   网址：www.bgzchina.com   （94） 银泰证券有限责任公司   客服电话：95341   网址：www.ytzq.com   （95） 阳光东谈主寿保障股份有限公司   客服电话：95510   网址：www.fund.sinosig.com   （96） 草创证券股份有限公司   客服电话：95381   网址：www.sczq.com.cn   （97） 麦高证券有限责任公司   客服电话：021-68582577   网址：https://www.wxzq.com   （98） 鼎信汇金（北京）投辛苦理有限公司   客服电话：400-158-5050   网址：https://www.tl50.com/   二、 注册登记机构   称号：万家基金料理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东谈主：方一天   揣摸东谈主：尹超 万家现款宝货币市集证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   电话：（021）38909670   传真：（021）38909681   三、 出具法律办法书的讼师事务所   称号：北京大成（上海）讼师事务所   住所：上海市银城中路501号上海中心15层、16层   负责东谈主：陈峰   承办讼师：华涛、夏火仙   电话：（021）3872 2416   揣摸东谈主：华涛   四、 审计基金财产的管帐师事务所   称号：立信管帐师事务所（特殊庸俗合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   揣摸电话：021-63391166   传真：021-63392558   揣摸东谈主：徐冬   承办注册管帐师：王斌、徐冬 万家现款宝货币市集证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第六部分 基金的份额类别建立    一、基金份额分类    本基金根据投资者申购本基金的金额、销售机构等方面的互异，对投资者持有 的基金份额按照不同的费率计提销售服务用度，因此形成不同的基金份额类别。本 基金设A 类基金份额、B 类基金份额和E类基金份额，三类基金份额单独建立基金 代码，并区别公布每万份基金已结束收益和7日年化收益率。    A类基金份额基金代码：000773，最低单笔申购金额0.01元，A类份额不设基金 账户最低基金份额余额，销售服务费率为0.20%。    B类基金份额基金代码：004811，初次申购起首金额0.01元，追加最低单笔申 购金额0.01元，B类份额基金账户最低基金份额余额为0.01份，销售服务费率为    E类基金份额基金代码：015705，最低单笔申购金额0.01元，不设基金账户最 低基金份额余额，销售服务费率为0.25%。    本基金的A、B、E类基金份额遴选统一的收益结转方式，即“按日分派、按日 支付”。    二、基金份额类别的限制    投资者可自行采用申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得相互转 换。本基金A类、B类和E类基金份额的金额限制具体见更新的招募说明书或关系公 告。基金料理东谈主不错养息申购各样基金份额的最低金额限制及功令，并在养息前依 照《信息线路办法》的揣摸轨则在指定媒介上公告。    三、基金料理东谈主可根据基金履交运作情况，经与基金托管东谈主协商一致，在不违 反法律法例且对基金份额持有东谈主利益无履行不利影响的前提下，增多新的基金份额 类别，或取消某基金份额类别，或对基金份额分类办法及功令进行养息并公告，且 无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 万家现款宝货币市集证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第七部分 基金的召募   本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息线路办 法》等揣摸法律、法例及基金合同的揣摸轨则召募。并经中国证监会2014年7月28 日证监许可[2014]779号文核准。履行召募期限为自2014年9月11日至2014年9月18 日止，本基金召募期共召募322，826，130.02份基金份额（含有用认购资金利息折转 的基金份额）。有用认购户数为5，694户。   基金类别：货币市集证券投资基金   基金运作方式：契约型绽开式   基金存续时间:不如期 万家现款宝货币市集证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）               第八部分 基金合同的收效   根据揣摸法律法例轨则，并经中国证监会阐明，本基金基金合同于2014年9月 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第九部分 基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金料理东谈主在 招募说明书或其他关系公告中列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机构。 基金投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金料理东谈主或其指定的其他销售机构开通电话、传真或网上等往复方式，投 资东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金料理东谈主另行公告。   （二）申购和赎回的绽开日实时刻   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券往复 所、深圳证券往复所的深广往复日的往复时刻，但基金料理东谈主根据法律法例、中国 证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券往复市集、证券往复所往复时刻变更或其他 特殊情况，基金料理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时刻进行相应的养息，但应在 实施日前依照《信息线路办法》的揣摸轨则在指定媒介上公告。   本基金已于2014年10月24日起运行办理日常申购、赎回业务。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者调治。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或调治央求 且登记机构阐明接受的，视为下一绽开日的申购、赎回或调治央求。   （三）申购与赎回的原则 进行筹备； 机构另有轨则的，以基金销售机构的轨则为准； 万家现款宝货币市集证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 限度名额，但应最迟在新的名额实施前依照《信息线路办法》的揣摸轨则在指定媒 介上公告。   基金料理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行养息。基金料理东谈主必 须在新功令运行实施前依照《信息线路办法》的揣摸轨则在指定媒介上公告。   基金料理东谈主在办理基金份额申购、赎回业务时，应当免除基金份额持有东谈主利益 优先原则，发生申购、赎回毁伤持有东谈主利益的情形，应当实时暂停申购、赎回业 务。   （四）申购与赎回的法度   投资东谈主必须根据销售机构轨则的法度，在绽开日的具体业务办理时刻内提议申 购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，不然所提交的申购央求不成 立。投资东谈主在提交赎回央求时须持有实足的基金份额余额，不然所提交的赎回央求 不成立。   投资东谈主托付申购款项，申购成立；本基金登记机构阐明基金份额时，申购生 效。基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；本基金登记机构阐明赎回时，赎回 收效。   投资东谈主赎回央求告捷后，基金料理东谈主将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款 项。遇证券往复所或往复市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故 障或其它非基金料理东谈主及基金托管东谈主所能适度的因素影响业务处理历程时，赎回款 项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的暂停赎回或降速支 付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同揣摸条件处理。   基金料理东谈主应以往复时刻收尾前受理有用申购和赎回央求确本日看成申购或赎 回央求日（T日），在深广情况下，本基金登记机构在T+1日内对该往复的有用性进 行阐明。T日提交的有用央求，投资东谈主可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或 以销售机构轨则的其他方式查询央求的阐明情况。若申购不告捷，则申购款项退还 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定告捷，而仅代表销售机 构如实收受到申购、赎回央求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对 于申购央求及申购份额的阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善哄骗正当权利。   （五）申购和赎回的数目限制 元，A类份额基金账户不设最低基金份额余额限制；投资东谈主通过销售机构申购本基 金B类基金份额单笔最低金额为东谈主民币0.01元，B类份额基金账户最低基金份额余额 为0.01份。 制。 见关系公告。 户单日累计申购金额/净申购金额上限、单笔申购金额上限，具体轨则请参见关系 公告。 下暂停或者拒却接受一定金额以上的资金申购。 金料理东谈主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等步调，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，具体 轨则请参见更新的招募说明书及关系公告。   基金料理东谈主可在法律法例允许的情况下，养息上述轨则申购金额和赎回份额的 数目限制。基金料理东谈主必须在养息前依照《信息线路办法》的揣摸轨则在指定媒介 上公告并报中国证监会备案。   （六）申购份额与赎回金额的筹备方式 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 回用度。 发系统性风险，本基金应当在发生以下情形时征收强制赎回用度：   （1）当本基金持有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5个交 易日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例整个低于5%且偏离度为负时；   （2）本基金前10 名基金份额持有东谈主的持有份额整个逾越基金总份额50%的， 且本基金投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5 个往复日 内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例整个低于10%且偏离度为负时。   当出现上述任一情形时，基金料理东谈主应当对当日单个基金份额持有东谈主央求赎回 基金份额逾越基金总份额1%以上的赎回央求征收1%的强制赎回用度，并将上述赎回 用度全额计入基金财产。基金料理东谈主与基金托管东谈主协商阐明上述作念法有害于基金利 益最大化的情形除外。 位，极少点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的舛错计入基金财产。 数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的舛错计入基金财产。   （七）申购和赎回的注册登记   投资东谈主申购基金告捷后，基金登记机构在T+1日为投资东谈主登记权益并办理注册 登记手续，投资东谈主自T+2日（含该日）后于本基金申购赎回的绽开日内有权赎回该 部分基金份额。   投资东谈主赎回基金告捷后，基金登记机构在T+1日为投资东谈主办理扣除权益的注册 登记手续。   登记机构不错在法律法例允许的范围内，对上述注册登记办理时刻进行养息， 但不得履行影响投资东谈主的正当权益，并最迟于实施前依照《信息线路办法》的揣摸 轨则在至少一家指定媒介公告。   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金料理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 资东谈主的申购央求。 净值。 持有东谈主利益时。 对基金事迹产生负面影响，从而毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 的利益，基金料理东谈主可暂停本基金的申购。 况导致基金销售系统或基金登记系统或基金管帐系统无法深广运行。 上限。 离度齐备值达到0.5%时。 额数的比例达到或者逾越基金份额总额的50%，或者有可能导致投资者变相藏匿50% 王人集度的情形时。 本基金总限度上限时；或该投资者累计持有的份额逾越单个投资者累计持有的份额 上限时；或该投资者当日申购金额逾越单个投资者单日申购金额上限时。 且遴选估值手艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明 后，基金料理东谈主应当遴选暂停接受基金申购央求的步调。   发生上述第1、2、3、5、6、7、11、14、15项暂停申购情形之一且基金料理东谈主 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 决定暂停申购时，基金料理东谈主应当根据揣摸轨则在指定媒介上刊登暂停申购公告。 对于上述第8、9、10、13项拒却申购的情形，基金料理东谈主将于每一绽开日在基金管 理东谈主网站上公布关系申购上限设定。如果投资东谈主的申购央求被拒却，被拒却的申购 款项（不含利息）将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金料理东谈主应实时 复原申购业务的办理。   （九）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回款 项： 资东谈主的赎回央求或降速支付赎回款项。 净值。 额持有东谈主的利益，基金料理东谈主可暂停本基金的赎回。 况导致基金销售系统或基金登记系统或基金管帐系统无法深广运行。 离度齐备值连气儿两个往复日逾越0.5%，且基金料理东谈主决定隔断基金合同的； 遴选估值手艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金料理东谈主应当遴选暂停接受基金赎回央求或降速支付赎回款项的步调。   发生上述第1、2、3、5、6、7、8、9、10项情形之一而基金料理东谈主决定暂停接 受基金份额持有东谈主的赎回央求或者降速支付赎回款项时，基金料理东谈主应当根据揣摸 轨则在指定媒介上刊登暂停赎回公告。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的 关系条件处理。基金份额持有东谈主在央求赎回时可事前采用将当日可能未获受理部分 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 赐与毁灭。在暂停赎回的情况摒除时，基金料理东谈主应实时复原赎回业务的办理并公 告。   为公谈对待不同类别基金份额持有东谈主的正当权益，若单个基金份额持有东谈主在单 个绽开日央求赎回基金份额逾越基金总份额10%的，基金料理东谈主不错遴选缓期办理 部分赎回央求或者降速支付赎回款项的步调。   （十）巨额赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金转 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调治中转入央求份额总额后 的余额）逾越前一绽开日的基金总份额的10%，即合计是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主合计有本事支付投资东谈主的全部赎回央求时，按 深广赎回法度引申。   （2）部分缓期赎回：当基金料理东谈主合计支付投资东谈主的赎回央求有贫窭或合计 因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回央求缓期办理。若进行上述缓期办理，对于单个基金份额持有东谈主 当日赎回央求逾越上一绽开日基金总份额50%以上的部分，基金料理东谈主有权进行延 期办理。对于其余当日非自动缓期办理的赎回央求，应当按单个账户非自动缓期办 理的赎回央求量占非自动缓期办理的赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份 额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错采用缓期赎回或取消赎回。 采用缓期赎回的，将自动转入下一个绽开日陆续赎回，直到全部赎回为止；采用取 消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被毁灭。缓期的赎回央求与下一绽开日 赎回央求一并处理，无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎 回央求时未作明确采用，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）暂停赎回：连气儿2日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金料理东谈主合计有 必要，可暂停接受基金的赎回央求；一经接受的赎回央求不错降速支付赎回款项， 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 但不得逾越20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述巨额赎回并缓期办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书轨则的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构申诉等方 式）在3个往复日内申诉基金份额持有东谈主，说明揣摸处理方法，根据《信息线路办 法》的揣摸轨则在指定媒介上赐与公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 案，并在规如期限内在指定媒介上赐与公告。 基金再行绽开申购或赎回公告，并公布最近1个绽开日各样基金份额的每万份基金 已结束收益和7日年化收益率。 《信息线路办法》的轨则在指定媒介上赐与公告。   （十二）基金调治   基金料理东谈主不错根据关系法律法例以-及基金合同的轨则决定开办本基金与基 金料理东谈主料理的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费，关系 功令由基金料理东谈主届时根据关系法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并提前告 知基金托管东谈主与关系机构。   （十三）基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制引申等情形而 产生的非往复过户以及登记机构认同、恰当法律法例的其它非往复过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   剿袭是指基金份额持有东谈主物化，其持有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团 体；司法强制引申是指司法机构依据收效司法文牍将基金份额持有东谈主办有的基金份 额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往复过户必须提供基金登记机 构要求提供的关系府上，对于恰当条件的非往复过户央求按基金登记机构的轨则办 理，并按基金登记机构轨则的圭臬收费。 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （十四）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照轨则的圭臬收取转托管费。   （十五）基金的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、恰当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   （十六）基金份额转让过甚他业务   在关系法律法例允许的条件下，基金登记机构可依据其业务功令，受理基金份 额转让、质押等业务，并收取一定的手续用度。 万家现款宝货币市集证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第十部分 基金的投资   一、 投资主义   在合理适度风险和保持资产流动性的前提下，追求基金资产的永远强健升值， 力图赢得逾越事迹比拟基准的收益。   二、 投资范围   本基金投资于法律法例允许投资的金融用具，具体如下：   （1）现款；   （2）期限在1年以内（含1年）的银行入款、同行存单；   （3）期限在1年以内（含1年）的债券回购；   （4）期限在1年以内（含1年）的中央银行单子；   （5）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资用具；   （6）剩余期限在397天以内（含397天）的资产扶助证券；   （7）中国证监会、中国东谈主民银行认同的其它具有风雅流动性的货币市集工 具。   如法律法例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金料理东谈主在履 行恰当法度后，不错将其纳入投资范围。   三、 投资策略   本基金在投资组合的料理中，将通过市集利率预期策略、久期料理策略、类属 资产配置策略、个券采用策略、同行存单投资策略、回购策略、套利策略和现款流 料理策略构建投资组合，谋求在餍足流动性要求、适度风险的前提下，结束基金收 益的最大化。   （1）市集利率预期策略   基金料理东谈主通过对宏不雅经济时事、财政与货币政策、市集资金供求等因素进行 追踪分析，合理预期货币市集利率弧线的动态变化。   （2）久期料理策略   基金料理东谈主在科学、合理的短期利率预计的基础上决定本基金投资组合的平均 剩余期限。如果预期市集利率下跌，将增多组合的平均剩余期限；反之，如果预期 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 市集利率将飞腾，则裁汰组合的平均剩余期限。   （3）类属资产配置策略   在餍足投资组合平均剩余期限的前提下，根据各样属资产的市集限度、收益性 和流动性，确定各样属资产的配置比例，在保证投资组合高流动性和低风险的前提 下尽可能提高组合收益率。   （4）个券采用策略   本基金将优先有计划安全性因素，优先采用高信用品级的债券品种进行投资。在 个券采用上，本基金将对影响债券订价的主要因素，包括信用品级、流动性、市集 供求、票息及付息频率、税赋等因素进行分析，采用具有风雅投资价值的债券品种 进行投资。   （5）同行存单投资策略   本基金料理东谈主将通过全面研究GDP、物价、服务以及海外收支等主要经济变 量，分析宏不雅经济运行的可能情景，并预计财政政策、货币政策等宏不雅经济政策取 向，分析金融市集资金供求现象变化趋势及结构。在此基础上，预计金融市集利率 水平变动趋势，以及金融市集收益率弧线斜度变化趋势，通过投资同行存单为投资 者带来高于活期入款利率的强健收益。   （6）回购策略 购将所赢得的资金投资于债券以放大债券投资收益。本基金将充分有计划市集回购资 金利率与债券收益率之间的关系，采用恰当的杠杆比率，严慎实施息差放大策略， 以提高投资组合收益水平。 方式融出资金以共享短期资金利率陡升的投资契机。   （7）套利策略 往复所市集和银行间市集的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差 别。本基金将在充分论证套利契机可行性的基础上，寻找合理的介入时机，进行跨 市集套利操作。 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 样可能因为存在流动性、税收等市集因素的影响出现内在价值昭着偏离的情况。本 基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以增多逾额收益。   （8）现款流料理策略   本基金将根据对市集资金面分析以及对申购赎回变化的动态预计，通过回购的 转机操作和银行入款、债券品种的期限结构搭配，动态养息基金的现款流，在保持 充分流动性的基础上争取较高收益。   四、 投资限制   （1）本基金不得投资于以下金融用具： 他债券与非金融企业债务融资用具； 的除外；   法律法例或监管部门取消上述限制后，履行恰当法度后，本基金不受上述轨则 的限制。   （2）本基金的投资组合将免除以下比例限制： 他金融用具占基金资产净值的比例整个不得低于10%； 整，并遵循以下要求：   ①当本基金前10 名基金份额持有东谈主的持有份额整个逾越基金总份额的20%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得逾越90 天，平均剩孑遗续期不得逾越180天； 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5 个往复日内到期的 其他金融用具占基金资产净值的比例整个不得低于20%；    ②当本基金前10 名基金份额持有东谈主的持有份额整个逾越基金总份额的50%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得逾越60 天，平均剩孑遗续期不得逾越120天； 投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5 个往复日内到期的 其他金融用具占基金资产净值的比例整个不得低于30%； 权益东谈主的资产扶助证券占基金资产净值的比例整个不得逾越10%，国债、中央银行 单子、政策性金融债券除外；    本基金与由基金料理东谈主料理的其他基金持有一家公司刊行的证券，不得逾越该 证券的10%； 不得低于5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得逾越 但有入款期限、根据契约可提前支取的银行入款除外； 占基金资产净值的比例整个不得逾越20%；投资于不具有基金托管东谈主经历的归并商 业银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例整个不得逾越5%； 后不得缓期； 本基金持有的归并（指归并信用级别）资产扶助证券的比例，不得逾越该资产扶助 证券限度的10%；本基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产扶助证券的比例，不得 逾越基金资产净值的10%；本基金料理东谈主料理的全部基金投资于归并原始权益东谈主的 各样资产扶助证券，不得逾越其各样资产扶助证券整个限度的10%； 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或颠倒于AAA级的信用 级别。    本基金持有的资产扶助证券信用品级下跌、不再恰当投资圭臬，基金料理东谈主应 在评级答复发布之日起3个月内赐与全部卖出；    ①国内信用评级机构评定的A-1级或颠倒于A-1级的短期信用级别；    ②根据揣摸轨则赐与豁免信用评级的短期融资券，其刊行东谈主最近三年的信用评 级和追踪评级应具备下列条件之一：    （I）国内信用评级机构评定的AAA级或颠倒于AAA级的永远信用级别；    （II）海外信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例 如，若中国主权评级为A-级，则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级）。    归并刊行东谈主同期具有国内信用评级和海外信用评级的，以国内信用级别为准。    本基金持有的短期融资券信用品级下跌、不再恰当投资圭臬的，基金料理东谈主应 在评级答复发布之日起20个往复日内对其赐与全部减持。 刊行的同行存单与债券，不得逾越该买卖银行最近一个季度末净资产的10%； 值的比例整个不得逾越10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值的比例 整个不得逾越2%。    前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、银行入款、同行存单、相 关机构看成原始权益东谈主的资产扶助证券及中国证监会认定的其他品种；    因证券市集波动、基金限度变动等基金料理东谈主之外的因素以致基金不恰当前款 所轨则比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致； 万家现款宝货币市集证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金投资的债券须具有评级天禀的资信评级机构进行陆续信用评级，信用评 级主要参照最近一个管帐年度的主体信用评级，如果对刊行东谈主同期有两家以上境内 机构评级的，应遴选孰低原则确定其评级，并迎合基金料理东谈主里面信用评级进行独 立判断与认定；   除上述1）、6）、12）、13）、16）、17)项外，因基金份额持有东谈主赎回、市集波 动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金料理东谈主之外的因素以致基金投资比例不 恰当上述轨则投资比例的，基金料理东谈主应当在10个往复日内进行养息，以达到标 准。法律法例另有轨则的，从其轨则。   基金料理东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的揣摸约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 运行。   特殊投资限制：   本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的买卖银行的银行入款与同行存单的， 应当经基金料理东谈主董事会审议批准，关系往复应当事前征得基金托管东谈主的甘心，并 看成紧要事项履行信息线路法度。   法律法例或监管部门取消上述限制后，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行适 当法度后，则本基金投资不再受关系限制。   为热爱基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则国务院证券监督料理机构另有轨则的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、左右证券往复价钱过甚他不刚直的证券往复步履；   （7）依照法律、行政法例揣摸轨则，由国务院证券监督料理机构轨则辞谢的 其他步履。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股股东、履行控 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 制东谈主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事 其他紧要关联往复的，应当免除持有东谈主基金份额持有东谈主利益优先的原则，提神利益 冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱引申。关系往复 必须事前得到基金托管东谈主的甘心，并按法律法例赐与线路。紧要关联往复应提交基 金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金料理东谈主董事会应 至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行恰当 法度后，则本基金投资不再受关系限制。   五、 投资组合平均剩余期限和平均剩孑遗续期限筹备方法   平均剩孑遗续期限的筹备公式如下：   其中：   投资于金融用具产生的资产包括现款，期限在1 年以内（含1 年）的银行存 款、逆回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债 券、资产扶助证券，买断式回购产生的待回购债券，以及中国证监会、中国东谈主民银 行认同的其他具有风雅流动性的货币市集用具。   投资于金融用具产生的欠债包括期限在1年以内(含1年)的正回购、买断式回购 产生的待返售债券等。   遴选“摊余成本法”筹备的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债 券成本包括债券投资成本和内在应收利息。   （1）银行活期入款、清理备付金、往复保证金的剩余期限和剩孑遗续期限为0 天；证券清理款的剩余期限和剩孑遗续期限以筹备日死党收日的剩余往复日天数计 算；   （2）银行如期入款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以筹备日至契约到 期日的履行剩余天数筹备；有入款期限，根据契约可提前支取且莫得利息赔本的银 万家现款宝货币市集证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 行入款，剩余期限和剩孑遗续期限以筹备日至契约到期日的履行剩余天数筹备；银 行申诉入款的剩余期限和剩孑遗续期限以入款契约中约定的申诉期筹备；   （3）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指筹备日至债券到期日为止所 剩余的天数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计 算日至下一个利率养息日的履行剩余天数筹备；允许投资的可变利率或浮动利率债 券的剩孑遗续期限以筹备日至债券到期日的履行剩余天数筹备；   （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以筹备日至回 购契约到期日的履行剩余天数筹备；   （5）中央银行单子的剩余期限和剩孑遗续期限以筹备日至中央银行单子到期 日的履行剩余天数筹备；   （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础债券 的剩余期限；   （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以筹备日至回 购契约到期日的履行剩余天数筹备；   （8）对其它金融用具，本基金料理东谈主将基于审慎原则，根据法律法例或中国 证监会的轨则、或参照行业公认的方法筹备其剩余期限和剩孑遗续期限。   平均剩余期限和剩孑遗续期限的筹备结果保留至整数位，极少点后四舍五入。 如法律法例或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限筹备方法另有轨则的从其规 定。   六、 事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：银行活期入款利率（税后）。   如果今后法律法例发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客不雅的事迹比拟 基准适用于本基金时，经基金料理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，本基金不错在报中 国证监会备案后变更事迹比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   七、 风险收益特征   本基金为货币市集基金，其永远平均风险和预期收益率低于股票型基金、羼杂 型基金和债券型基金。   八、 投资组合答复   基金料理东谈主的董事会及董事保证本答复所载府上不存在乌有记录、误导性施展 万家现款宝货币市集证券投资基金                          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 或紧要遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完满性承担个别及连带责任。    基金托管东谈主上海银行股份有限公司根据本基金合同轨则，于2024年07月17日复 核了本答复中的财务目的、净值施展和投资组合答复等内容，保证复核内容不存在 乌有记录、误导性施展或者紧要遗漏。    本投资组合答复所载数据放胆财务日历2024年06月30日，本答复中所列财务数 据未经审计。       序号        款式       金额（元）                  占基金总资产的比例（%）            其中：债券          4，405，043，410.18                         23.04            资产扶助证券                       -                             -            买入返售金融资            产            其中：买断式回            购的买入返售金                      -                             -            融资产            银行入款和结算            备付金整个  序号               款式                  占基金资产净值的比例（%）             其中：买断式回购融资                                                -                                                               占基金资产净值  序号               款式                  金额（元）                                                                的比例（%）             其中：买断式回购融资                                   -             -    注：答复期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为答复期内逐日融资余 额占资产净值比例的简约平均值。    债券正回购的资金余额逾越基金资产净值的20%的说明    本答复期内本货币市集基金债券正回购的资金余额未逾越基金资产净值的 万家现款宝货币市集证券投资基金                              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 款式                                 天数 答复期末投资组合平均剩余期限                                                      77 答复期内投资组合平均剩余期限最高值                                                   79 答复期内投资组合平均剩余期限最低值                                                   50      答复期内投资组合平均剩余期限逾越120天情况说明      答复期内未发生投资组合平均剩余期限逾越120天的情况。                                    各期限资产占基金资 各期限欠债占基金资产      序号        平均剩余期限                                    产净值的比例（%）  净值的比例（%）           其中：剩孑遗续期逾越 397 天的                                                    -                -           浮动利率债           其中：剩孑遗续期逾越 397 天的                                                    -                -           浮动利率债           其中：剩孑遗续期逾越 397 天的                                                    -                -           浮动利率债           其中：剩孑遗续期逾越 397 天的                                                    -                -           浮动利率债           其中：剩孑遗续期逾越 397 天的                                                    -                -           浮动利率债              整个                                102.41           2.77      本答复期内本基金投资组合平均剩孑遗续期未逾越240天。      序号      债券品种         摊余成本（元）              占基金资产净值比例（%）           其中：政策性金融           债 万家现款宝货币市集证券投资基金                               更新招募说明书（2024 年第 1 号）         剩孑遗续期逾越         债券                                债券数目         摊余成本       占基金资产净值比例   序号     债券代码       债券称号                                （张）           （元）          （%）                        CD048                        97                        CD018                        25                        CD028                        25                        CD184                        68                        CD071                        74                        CD054                        38                        CD078                        81                        CD084                        49                       SCP003                        67                     款式                                 偏离情况 答复期内偏离度的齐备值在 0.25（含）-0.5%间的次数                                        - 答复期内偏离度的最高值                                                    0.0265% 答复期内偏离度的最低值                                                    0.0109% 答复期内每个工作日偏离度的齐备值的简约平均值                                         0.0168%   答复期内负偏离度的齐备值达到0.25%情况说明   本答复期内本基金负偏离度的齐备值未达到0.25%。   答复期内正偏离度的齐备值达到0.5%情况说明   本答复期内本基金正偏离度的齐备值未达到0.5%。 投资明细 万家现款宝货币市集证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金本答复期末未持有资产扶助证券。   本基金遴选摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协 议利率逐日计提利息，并有计划其买入时的溢价和折价在其剩余期限内摊销，逐日计 提损益。           本基金通过逐日分成使基金份额净值撑持在1.00元。 或在答复编制日前一年内受到公开降低、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，晋商银行股份有限公司在答复编制日 前一年内曾受到国度金融监督料理总局山西监管局的处罚，湖北银行股份有限公司 在答复编制日前一年内曾受到国度金融监督料理总局湖北监管局的处罚，中国民生 银行股份有限公司在答复编制日前一年内曾受到国度金融监督料理总局的处罚，广 州银行股份有限公司在答复编制日前一年内曾受到国度金融监督料理总局广东监管 局的处罚，四川银行股份有限公司在答复编制日前一年内曾受到国度金融监督料理 总局四川监管局的处罚，本基金对上述主体所刊行证券的投资决策法度恰当公司投 资轨制的轨则。           除上述主体外，基金料理东谈主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出 现本期被监管部门立案拜谒，或在答复编制日前一年内受到公开降低、处罚的情 形。      序号             称号           金额（元）   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与整个项之间可能存在尾差。 万家现款宝货币市集证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 万家现款宝货币市集证券投资基金                                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）                          第十一部分 基金的事迹     基金事迹截止日为2024年06月30日。     基金料理东谈主依照恪称职守、憨厚信用、严慎辛勤的原则料理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）基金份额净值增长率过甚与同期事迹比拟基准收益率的比拟                                    万家现款宝货币A                                 事迹比拟基               净值增长率 净值增长率 事迹比拟基    阶段                           准收益率标                    ①-③       ②-④                 ①   圭臬差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   收效起至   年 06 月 30      日  自基金合同   收效起至                                    万家现款宝货币B                                 事迹比拟基               净值增长率 净值增长率 事迹比拟基    阶段                           准收益率标                    ①-③       ②-④                 ①   圭臬差② 准收益率③                                  准差④ 万家现款宝货币市集证券投资基金                                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）  自基金合同   收效起至   年 06 月 30      日  自基金合同   收效起至                                    万家现款宝货币E                                 事迹比拟基               净值增长率 净值增长率 事迹比拟基    阶段                           准收益率标                    ①-③       ②-④                 ①   圭臬差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   收效起至   年 06 月 30      日  自基金合同   收效起至     注：万家现款宝货币B、万家现款宝货币E上述“自基金合同收效起于今”履行 为“自基金份额类别初次阐明起于今”，下同。     （二）自基金合同收效以来基金累计净值增长率变动过甚与同期事迹比拟基准 收益率变动的比拟 万家现款宝货币市集证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 万家现款宝货币市集证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   注：1、本基金于2014年9月23日成立，根据基金合同轨则，基金合同收效后六 个月内为建仓期。建仓期收尾时各项资产配置比例恰当法律法例和基金合同要求。 答复期末各项资产配置比例恰当法律法例和基金合同要求。2、本基金自2017年7月 万家现款宝货币市集证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第十二部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息、基金应收申购款 过甚他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤立。   四、基金财产的撑持和刑事责任   本基金财产孤立于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主撑持。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律责任，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的轨则刑事责任外，基金财产不得被刑事责任。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章赶走、被照章毁灭或者被照章宣告歇业等原因 进行清理的，基金财产不属于其清招待产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金料理东谈主料理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）              第十三部分 基金资产的估值   一、估值目的   本基金通过逐日筹备基金收益并分派的方式，使基金份额净值保持在东谈主民币   二、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券往复场合的往复日以及国度法律法例轨则 需要对外线路基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已结束收益及7日年化收 益率的非往复日。   三、估值对象   基金所领有的各样证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   四、估值方法 利率或契约利率并有计划其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按履行利率法进行 摊销，逐日计提损益。本基金不遴选市集利率和上市往复的债券和单子的市价筹备 基金资产净值。 价筹备的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额持有东谈主的利益产生稀释和不 公谈的结果，基金料理东谈主于每一估值日，遴选估值手艺，对基金持有的估值对象进 行再行评估，即“影子订价”。当“影子订价”确定的基金资产净值与“摊余成本 法”筹备的基金资产净值的负偏离度齐备值达到0.25%时，基金料理东谈主应当在5 个 往复日内将负偏离度齐备值养息到0.25%以内。当正偏离度齐备值达到0.5%时，基 金料理东谈主应当暂停接受申购并在5 个往复日内将正偏离度齐备值养息到0.5%以内。 当负偏离度齐备值达到0.5%时，基金料理东谈主应当使用风险准备金或者固有资金弥补 潜在资产赔本，将负偏离度齐备值适度在0.5%以内。当负偏离度齐备值连气儿两个交 易日逾越0.5%时，基金料理东谈主应当遴选公允价值估值方法宝石有投资组合的账面价 值进行养息，或者遴选暂停接受通盘赎回央求并隔断基金合同进行财产清理等措 施。 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   关系法律法例以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项，按国度 最新轨则估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、法度 及关系法律法例的轨则或者未能充分热爱基金份额持有东谈主利益时，应立即申诉对 方，共同查明原因，两边协商措置。   基金料理东谈主筹备并公告基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已结束收益 和7日年化收益率，并由基金托管东谈主复核，就与本基金揣摸的管帐问题，如经关系 各方在对等基础上充分征询后，仍无法达成一致的办法，按照基金料理东谈主对基金资 产净值、各样基金份额的每万份基金已结束收益及7日年化收益率的筹备结果对外 赐与公布。   五、估值法度 额的每万份基金份额的日已结束收益，均精准到极少点后第4位，极少点后第5位四 舍五入。国度另有轨则的，从其轨则。   本基金的收益分派是按日结转份额的，7日年化收益率所以最近7日（含节假 日）收益所折算的年资产收益率，精准到百分号内极少点后3位，百分号内极少点 后第4位四舍五入。国度另有轨则的，从其轨则。   基金料理东谈主在每个工作日筹备各样基金份额的每万份基金已结束收益和7日年 化收益率，并按轨则公告。 基金合同的轨则暂停估值时除外。基金料理东谈主每个工作日对基金资产估值后，将结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主对外公布。   六、估值失实的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、恰当、合理的步调确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额的计价导致任一类基金份额每万份基金已结束收益小 数点后4位或7日年化收益率百分号内极少点后3位以内发生差错时，视为估值错 误。 万家现款宝货币市集证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的过错形成估值失实，导致其他当事东谈主遭逢赔本的，过错的责 任东谈主应当对由于该估值失实遭逢损不当事东谈主（“受损方”）的凯旋赔本按下述“估 值失实处理原则”给予补偿，承担补偿责任。   上述估值失实的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 筹备差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值失实已发生，但尚未给当事东谈主形成赔本机，估值失实责任方应实时 妥协各方，实时进行改换，因改换估值失实发生的用度由估值失实责任方承担；由 于估值失实责任方未实时改换已产生的估值失实，给当事东谈主形成赔本的，由估值错 误责任方对凯旋赔本承担补偿责任；若估值失实责任方一经积极妥协，况兼有协助 义务确当事东谈主有实足的时刻进行改换而未改换，则其应当承担相应补偿责任。估值 失实责任方应付改换的情况向揣摸当事东谈主进行阐明，确保估值失实已得到改换。   （2）估值失实的责任方对揣摸当事东谈主的凯旋赔本负责，不合波折赔本负责， 况兼仅对估值失实的揣摸凯旋当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值失实而赢得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但 估值失实责任方仍应付估值失实负责。如果由于赢得不当得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不当得利形成其他当事东谈主的利益赔本（“受损方”），则估值失实责任方 应补偿受损方的赔本，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得不当得利确当事东谈主享 有要求托付不当得利的权利；如果赢得不当得利确当事东谈主一经将此部分不当得利返 还给受损方，则受损方应当将其一经赢得的补偿额加上一经赢得的不当得利返还的 总和逾越其履行赔本的差额部分支付给估值失实责任方。   （4）估值失实养息遴选尽量复原至假定未发生估值失实的正确情形的方式。   估值失实被发现后，揣摸确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法度如下：   （1）查明估值失实发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值失实发生的 原因确定估值失实的责任方； 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （2）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失实形成的赔本进 行评估；   （3）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失实的责任方进行更 正和补偿赔本；   （4）根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金 登记机构进行改换，并就估值失实的改换向揣摸当事东谈主进行阐明。   （1）基金估值出现失实时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管 东谈主，并遴选合理的步调退缩赔本进一步扩大；   （2）失实偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；失实偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金料理东谈主应当公 告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如果行业 有通行作念法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原 则进行协商。   七、暂停估值的情形 资东谈主的利益，决定延长估值； 或评估基金资产时； 遴选估值手艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商一致的；   八、基金净值的阐明   用于基金信息线路的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已结束收益和 于每个工作日往复收尾后筹备当日的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已 万家现款宝货币市集证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 结束收益和7日年化收益率并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主复核阐明后发送给基 金料理东谈主，由基金料理东谈主赐与公布。   九、特殊情况的处理 看成基金资产估值失实处理。 于其他不可抗力原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主固然一经遴选必要、恰当、合理的 步调进行查验，然则未能发现该失实而形成的基金估值失实，基金料理东谈主、基金托 管东谈主不错免除补偿责任。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应积极遴选必要的步调摒除由 此形成的影响。 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十四部分 基金的收益与分派   一、 基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系 用度后的余额，基金已结束收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金收益分派原则 额的每万份基金已结束收益为基准，为投资东谈主逐日筹备当日收益并分派，且逐日进 行支付。投资东谈主当日收益分派的筹备保留到极少点后2位，极少点后第3位按去尾原 则处理（因去尾形成的余额进行再次分派，直到分完为止）； 零时，为投资东谈主记正收益；若当日已结束收益小于零时，为投资东谈主记负收益；若当 日已结束收益就是零时，当日投资东谈主不记收益； 红利转基金份额）方式，投资东谈主可通过赎回基金份额赢得现款收益；若投资东谈主在当 日收益支付时，若当日已结束收益大于零，则增多基金份额持有东谈主基金份额；若当 日已结束收益就是零时，则保持基金份额持有东谈主基金份额不变；基金料理东谈主将遴选 必要步调尽量幸免基金已结束收益小于零，若当日基金已结束收益小于零时，缩减 投资东谈主基金份额； 赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分派权益； 影响的情况下，基金料理东谈主可养息基金收益的分派原则和支付方式，不需召开基金 份额持有东谈主大会；   三、收益分派决策 万家现款宝货币市集证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金按日筹备并分派收益，基金料理东谈主不另行公告基金收益分派决策。   四、收益分派的时刻和法度   本基金每个工作日进行收益分派。每个绽开日公告前一个绽开日各样基金份额 的每万份基金已结束收益和7日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日收尾后 第二个当然日，线路节沐日历间各样基金份额的每万份基金已结束收益和节沐日最 后一日的7日年化收益率，以及节沐日后首个绽开日各样基金份额的每万份基金已 结束收益和7日年化收益率。经中国证监会甘心，不错恰当延长筹备或公告。法律 法例另有轨则的，从其轨则。   五、本基金各样基金份额的每万份基金已结束收益及7日年化收益率的筹备见 本招募说明书“基金的信息线路”章节。 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）              第十五部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 用。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的0.27%年费率计提。料理费的筹备方 法如下：   H＝E×0.27%÷当年天数   H为逐日应计提的基金料理费   E为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日筹备，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向基金 托管东谈主发送基金料理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起5个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的筹备 方法如下： 万家现款宝货币市集证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   H＝E×0.05%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日筹备，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向基金 托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起5个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.20%，B类基金份额的年销售服务费 率为0.01%，E类基金份额的年销售服务费率为0.25%。   A、B、E三类基金份额的销售服务费计提的筹备公式相似，具体如下：   H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数   H为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金料理东谈主向基金托管东谈主发送基金销 售服务费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中 一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、休息日或 不可抗力以致无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第4－10项用度，根据揣摸法例及相应契约规 定，按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 金财产的赔本； 目。   四、用度养息   基金料理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可调低基金料理费率、基金托管费率或 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金销售服务费率，毋庸召开基金份额持有东谈主大会。   基金料理东谈主必须于新的费率实施日前按照《信息线路办法》的轨则在指定媒介 上公告。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十六部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个管帐年度； 计核算，按照揣摸轨则编制基金管帐报表； 以书面方式阐明。   二、基金的年度审计 关业务经历的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需在依照《信息线路办法》的揣摸轨则在指定媒介公告。 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）              第十七部分 基金的信息线路   一、本基金的信息线路应恰当《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、《基 金合同》过甚他揣摸轨则。   二、信息线路义务东谈主   本基金信息线路义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会轨则的当然东谈主、法东谈主和非法东谈主组织。   本基金信息线路义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法律法 规和中国证监会的轨则线路基金信息，并保证所线路信息的真实性、准确性、完满 性、实时性、简明性和易得性。   三、本基金信息线路义务东谈主应当在中国证监会轨则时刻内，将应予线路的基金 信息通过中国证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介线路，并保证基金投资者偶然按照《基金合 同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开线路的信息府上。本基金信息线路义务东谈主 承诺公开线路的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开线路的信息应遴选汉文文本。如同期遴选外文文本的，基金信 息线路义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开线路的信息遴选阿拉伯数字；除颠倒说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括： 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东谈主大会召开的功令及具体法度，说明基金家具的脾气等波及基金投资者 紧要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地线路影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾气、风险揭示、信息线路 及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生 紧要变更的，基金料理东谈主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基 金隔断运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金料理东谈主在基金财产撑持及基金运 作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具府上概如果基金招募说明书的提要文献，用于向投资者提供简 明的基金概要信息。《基金合同》收效后，基金家具府上概要的信息发生紧要变更 的，基金料理东谈主应当在三个工作日内，更新基金家具府上概要，并登载在指定网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金家具府上概要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金料理东谈主不再更新基金家具府上概 要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、《基金合同》提要登载在指定媒介上；基金料理东谈主、基金托管东谈主 应当将《基金合同》、基金托管契约登载在网站上。   基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在线路 招募说明书确当日登载于指定媒介上。   基金料理东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》收效公告。   （1）本基金的基金合同收效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金 万家现款宝货币市集证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 料理东谈主将至少每周在指定网站线路一次各样基金份额的每万份基金已结束收益和7 日年化收益率；   每万份基金已结束收益和7日年化收益率的筹备方法如下：   某类基金份额的每万份基金已结束收益＝当日该类基金份额已结束收益/当日 该类基金份额总额×10000   某类基金份额的7日年化收益率（%）=   其中，Ri为最近第i个当然日（包括筹备当日）某类基金份额的每万份基金已 结束收益。   各样基金份额的每万份基金已结束收益均遴选四舍五入保留零散少点后第4 位，各样基金份额的7日年化收益率均遴选四舍五入保留至百分号内极少点后第3 位。如果基金成立不及七日，按肖似功令筹备。   （2）在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主将在不晚于每个绽开 日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点线路绽开日各样基金份 额的每万份基金已结束收益和7日年化收益率。若遇法定节沐日，于节沐日收尾后 第2个当然日，公告节沐日历间各样基金份额的每万份基金已结束收益、节沐日最 后一日的7日年化收益率，以及节沐日后首个工作日各样基金份额的每万份基金已 结束收益和7日年化收益率。经中国证监会甘心，不错恰当延长筹备或公告。法律 法例另有轨则的，从其轨则。   （3）基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站披 露半年度和年度临了一日的各样基金份额的每万份基金已结束收益和7日年化收益 率。   包括基金年度答复、基金中期答复和基金季度答复   基金料理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度答复，将年度 答复登载于指定网站上，并将年度答复辅导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐答复应当经过具有证券、期货关系业务经历的管帐师事务所审计。   基金料理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期答复，将中 期答复登载在指定网站上，并将中期答复辅导性公告登载在指定报刊上。   基金料理东谈主应当在季度收尾之日起15个工作日内，编制完成基金季度答复，将 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 季度答复登载在指定网站上，并将季度答复辅导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及2个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度答复、中期 答复或者年度答复。   如答复期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在基金如期答复“影响投资者决策 的其他进军信息”项下线路该投资者的类别、答复期末持有份额及占比、答复期内 持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金陆续运作过程中，基金料理东谈主应当在基金年度答复和中期答复中线路基 金组合伙产情况过甚流动性风险分析等。   基金料理东谈主应当在年度答复、中期答复中，至少线路答复期末基金前10 名份 额持有东谈主的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。   本基金发生紧要事件，揣摸信息线路义务东谈主应当按照《信息线路办法》揣摸规 定编制临时答回信，并登载在指定报刊和指定网站上   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》隔断、基金清理；   （3）调治基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事 务所；   （5）基金料理东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金料理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金料理东谈主变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金料理东谈主的履行 适度东谈主；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金料理东谈主高档料理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负 责东谈主发生变动； 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （10）基金料理东谈主的董事在最近12个月内变更逾越百分之五十；   （11）基金料理东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个 月内变动逾越百分之三十；   （12）波及基金财产、基金料理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （13）基金料理东谈主或其高档料理东谈主员、基金司理因基金料理业务关系步履受到 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业 务关系步履受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （14）基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股股东、 履行适度东谈主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联往复事项，中国证监会另有轨则的情形除外；   （15）料理费、托管费、销售服务费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费 率发生变更；   （16）基金份额净值计价失实达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金运行办理申购、赎回；   （18）本基金发生巨额赎回并缓期办理；   （19）本基金连气儿发生巨额赎回并暂停接受赎回央求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求；   （21）当“摊余成本法”筹备的基金资产净值与“影子订价”确定的基金资产 净值偏离度齐备值达到或逾越0.5%时的情形；   （22）发生波及本基金申购、赎回事项养息或潜在影响投资者赎回等紧要事项 时；   （23）本基金投资于主体信用评级低于AA+的买卖银行的银行入款与同行存单 时；   （24）基金信息线路义务东谈主合计可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   在《基金合同》期限内，任何大家媒体中出现的或者在市集崇高传的音信可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东谈主 权益的，关系信息线路义务东谈主洞悉后应当立即对该音信进行公开知道，并将揣摸情 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 况立即答复中国证监会。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督料理机构备案， 并赐与公告。   《基金合同》隔断的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产 进行清理并作出清理答复。基金财产清理小组应当将清理答复登载在指定网站上， 并将清理答复辅导性公告登载在指定报刊上。   六、信息线路事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息线路料理轨制，指定专门部门及高 级料理东谈主员负责料理信息线路事务。   基金信息线路义务东谈主公开线路基金信息，应当恰当中国证监会关系基金信息披 露内容与格式准则等法例的轨则。   基金托管东谈主应当按照关系法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约 定，对基金料理东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已结束收益和 七日年化收益率、基金如期答复、更新的招募说明书、基金家具府上概要、基金清 算答复等公开线路的关系基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电 子阐明。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采用一家报刊线路本基金的信息。 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信 息，并保证关系报送信息的真实、准确、完满、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上线路信息外，还不错根据需要在 其他大家媒体线路信息，然则其他大家媒体不得早于指定媒介线路信息，况兼在不 同媒介上线路归并信息的内容应当一致。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求线路信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主普及信息线路服务的质地。具体要求应当恰当中国证监 会及自律功令的关系轨则。前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不得从基金 万家现款宝货币市集证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 财产中列支。   为基金信息线路义务东谈主公开线路的基金信息出具审计答复、法律办法书的专科 机构，应当制作工作底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》隔断后10年。   七、信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法例 轨则将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、本基金信息线路事项以法律法例轨则及本章量入为用定的内容为准。 万家现款宝货币市集证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   （一）市集风险   市集风险是指证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投资神志和往复轨制 等多样因素的影响而引起的波动，将对基金收益水平产生潜在风险，主要包括： 展政策等）和证券市集监管政策发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。 响本基金的净值施展。本基金主要投资于债券和债券回购，其收益水平会受到利率 变化和货币市集供求现象的影响。 品种刊行主体信用现象恶化，到期不可履行合约进行兑付的风险。也包括证券往复 敌手因负约而产生的证券交割负约。 胀，基金投资于证券所赢得的收益可能会被通货蔓延对消，从而使基金的履行收益 下跌，影响基金资产的保值升值。 平行迁移揣摸的风险，单一的久期目的并不可充分反应这一风险的存在。 收益的影响，这与利率飞腾所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消 长。具体为当利率下跌时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资 时，将赢得较少的收益率。   （二）料理风险   在基金料理运作过程中基金料理东谈主的学问、训诲、判断、决策、技能等，会影 响其对信息的占有和对经济时事、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 因此，本基金的收益水平与基金料理东谈主的料理水平、料理技能和料理手艺等关系性 较大，本基金可能因为基金料理东谈主的因素而影响基金收益水平。 万家现款宝货币市集证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （三）流动性风险   料理东谈主有义务接受投资东谈主的赎回，基金料理东谈主可遴选多样有用料理步调，餍足 流动性的需求。但如果出现较大数额的赎回央求，则使基金资产变现贫窭，基金将 濒临流动性风险。   本基金为货币市集基金，可投资的资产包括债券、货币市集用具等，一般情况 下，这些资产市集流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以卑劣动性风险：一是基金料理东谈主建仓而 进行组合养息时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将债 券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不恰当的价钱卖 出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   当基金出现巨额赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回；如出现连气儿两个或两个以上绽开日发生巨额赎 回，可暂停接受基金的赎回央求，对一经接受的赎回央求不错降速支付赎回款项； 当本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回央求逾越上一绽开日基金总份 额50%的，基金料理东谈主有权对该单个基金份额持有东谈主超出该比例的赎回央求实施延 期办理。具体情形、法度见招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“巨额赎回的 情形及处理方式”。   发生上述情形时，投资者濒临无法全部赎回或无法实时赢得赎回资金的风险。 在本基金暂停或缓期办理投资者赎回央求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将濒临净值波动的风险。 者的潜在影响   除巨额赎回情形外，本基金备用流动性风险料理用具包括但不限于暂停接受赎 回央求、降速支付赎回款项、暂停基金估值以及证监会认定的其他步调。   暂停接受赎回央求、降速支付赎回款项等用具的情形、法度见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”的关系轨则。若 本基金暂停赎回央求，投资者在暂停赎回时间将无法赎回其持有的基金份额。若本 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金降速支付赎回款项，赎回款支付时刻将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。   暂停基金估值的情形、法度见招募说明书“基金资产的估值”之 “暂停估值 的情形”的关系轨则。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法明白本基金的 基金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回央求，将导致投资者无法申购或 赎回本基金。   （四）操气派险   操气派险是指基金运作过程中，因里面适度存在残障或者东谈主为因素形成操作失 误或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违规往复、管帐部门欺骗、往复错 误、IT 系统故障等风险。   （五）本基金所私有的风险   （1）本基金基金料理东谈主可在每个绽开日对本基金的累计申购或对单一基金交 易账户的累计申购设定上限。如果投资东谈主的申购央求接受后将使当日申购关系适度 目的逾越上限，则投资东谈主的申购央求可能阐明失败。   （2）特定条件下，如基金收益为负、往复所假期休市等情况，基金可能暂停 申购，投资东谈主可能濒临无法申购本基金的风险。   （3）特定条件下，如基金收益为负、往复所假期休市等情况，基金可能暂停 赎回，投资东谈主可能濒临无法赎回本基金的风险。   （4）本基金可能出现节沐日王人集赎回量较大，而本基金在短时刻内无法实时 变现基金资产，导致本基金出现流动性风险。   由于本基金申购赎回的高效果使本基金对流动性要求更高，本基金必须保持一 定的现款比例以应付赎回的需求，在料理现款头寸时，有可能存在现款过多而带来 的契机成本风险，本基金永远收益可能低于市集平均水平。   本基金每个当然日进行清理和收益分派，系统结束要求更高，可能出现系统故 障导致基金无法深广估值或办理关系业务的风险。   （六）其他风险 万家现款宝货币市集证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 完善产生的风险； 平，从而带来风险；   二、声明 须自行承担投资风险。 是，本基金并不是代销机构的入款或欠债，也莫得经代销机构担保或者背书，代销 机构并不可保证其收益或本金安全。   基金料理东谈主承诺以憨厚信用、辛勤尽责的原则料理和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过甚净值高下并不预示其 改日事迹施展。基金料理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者清闲”原则，在作念出投资 决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行包袱。 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）       第十九部分 基金合同的变更、隔断与基金财产的清理   一、《基金合同》的变更 议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持有 东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主甘心后变更并公告，并报中国 证监会备案。 可引申，自决议收效后两日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当隔断： 托管东谈主联贯；   三、基金财产的清理 立清理小组，基金料理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 东谈主、具有从事证券、期货关系业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的工作主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产清理小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明； 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理答复；   （5）遴聘管帐师事务所对清理答复进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律办法书；   （6）将清理答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分派。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分派。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的揣摸紧要事项须实时公告；基金财产清理答复经具有证券、期货 关系业务经历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会 备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理答复报中国证监会备案后5个工作 日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清理答复登载在指定 网站上，并将清理答复辅导性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及揣摸文献由基金托管东谈主保存15年以上。 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第二十部分 基金合同的内容提要   一、基金份额持有东谈主、基金料理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主看成《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   归并类别每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他揣摸轨则，基金份额持有东谈主的权利 包括但不限于： 事项哄骗表决权； 告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他揣摸轨则，基金份额持有东谈主的义务 包括但不限于： 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 用； 责任；   （1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他揣摸轨则，基金料理东谈主的权利包括 但不限于： 理基金财产； 其他用度； 反了《基金合同》及国度揣摸法律轨则，应申报中国证监会和其他监管部门，并采 取必要步调保护基金投资者的利益； 得《基金合同》轨则的用度； 使因基金财产投资于证券所产生的权利； 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 其他法律步履； 务的外部机构； 回、调治和非往复过户的业务功令； 率、托管费率之外的基金关系费率结构和收费方式；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他揣摸轨则，基金料理东谈主的义务包括 但不限于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产； 营方式料理和运作基金财产； 所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产相互孤立，对所料理的不同基金区别料理， 区别记账，进行证券投资； 基金份额持有东谈主除外的东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产； 恰当《基金合同》等法律文献的轨则，按揣摸轨则筹备并公告基金资产净值，各样 基金份额的每万份基金已结束收益和7日年化收益率； 万家现款宝货币市集证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 义务； 《基金合同》过甚他揣摸轨则另有轨则外，在基金信息公开线路前应予守秘，不向 他东谈主涌现； 配基金收益； 东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 料15年以上； 投资东谈主偶然按照《基金合同》轨则的时刻和方式，随时查阅到与基金揣摸的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到揣摸府上的复印件； 和分派； 知基金托管东谈主； 时，应当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而免除； 管东谈主违背《基金合同》形成基金财产赔本机，基金料理东谈主应为基金份额持有东谈主利益 向基金托管东谈主追偿； 务的步履承担责任； 律步履； 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 效，基金料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金 召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他揣摸轨则，基金托管东谈主的权利包括 但不限于： 基金财产； 其他用度； 同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要赔本的情形， 应申报中国证监会，并遴选必要步调保护基金投资者的利益； 算。   （2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他揣摸轨则，基金托管东谈主的义务包括 但不限于： 的纯属基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托劳动宜； 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财 产相互孤立；对所托管的不同的基金区别建立账户，孤立核算，分账料理，保证不 同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面相互孤立； 万家现款宝货币市集证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金份额持有东谈主除外的东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产； 根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜； 外，在基金信息公开线路前赐与守秘，不得向他东谈主涌现； 已结束收益和7日年化收益率； 金料理东谈主在各进军方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金管 理东谈主有未引申《基金合同》轨则的步履，还应当说明基金托管东谈主是否遴选了恰当的 步调； 款项； 或配合基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 配； 行监管机构，并申诉基金料理东谈主； 不因其退任而免除； 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金料理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产赔本机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金料理东谈主追偿；   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法度和功令   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会： 法例的要求提高该等答谢圭臬的除外； 东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额筹备，下同）就归并事项书面要求召开 基金份额持有东谈主大会； 东谈主大会的事项。   （2）以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额 持有东谈主大会： 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 性不利影响的情况下调低基金的销售服务费率或变更收费方式； 波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化； 不利影响的情况下，基金料理东谈主、销售机构、登记机构养息揣摸基金认购、申购、 赎回、调治、非往复过户、转托管等业务的功令；   按照法律法例和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东谈主大会的除外的其他 情形。   （1）除法律法例轨则或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主大会由基 金料理东谈主召集；   （2）基金料理东谈主未按轨则召集或不可召集时，由基金托管东谈主召集；   （3）基金托管东谈主合计有必要召开基金份额持有东谈主大会的，应当向基金料理东谈主 提议书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书 面申诉基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金料理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集。   （4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主就归并事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金料理东谈主提议书面提议。基金料理东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面申诉提议提议的基金份额持有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金料理东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍 合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面 提议之日起10日内决定是否召集，并书面申诉提议提议的基金份额持有东谈主代表和基 金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。   （5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主就归并事项要求召开 基金份额持有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或整个代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金料理东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得阻遏、插手。   （6）基金份额持有东谈主会议的召集东谈主负责采用确定开会时刻、地点、方式和权 益登记日。   （1）召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前30日，在指定媒介公 告。基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容： 效期限等）、投递时刻和地点；   （2）遴选通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议申诉 中说明本次基金份额持有东谈主大会所遴选的具体通信方式、托付的公证机关过甚揣摸 方式和揣摸东谈主、书面表决办法寄交的截止时刻和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金料理东谈主，还应另行书面申诉基金托管东谈主到指定地点对表 决办法的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面申诉基金料理东谈主到 指定地点对表决办法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面 申诉基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决办法的计票进行监督。基金料理东谈主 或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决办法的计票进行监督的，不影响表决办法的计 票服从。   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例及监管机 关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。   （1）现场开会。由基金份额持有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托付证明托付 代表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 东谈主大会，基金料理东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期符 合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程： 基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明恰当法律法例、《基金合同》和 会议申诉的轨则，况兼持有基金份额的凭证与基金料理东谈主办有的登记府上相符； 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）。若到会者在权 益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2，召集 东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定 审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者在 权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的    （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东谈主将其对表决事项的投票以书面 样貌在表决放胆日畴昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表 决。    在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为有用： 关系辅导性公告。 基金料理东谈主）到指定地点对书面表决办法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管 东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会议通 知轨则的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决办法；基金托管东谈主或基金料理东谈主经通 知不参加收取书面表决办法的，不影响表决服从。 所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）；若到会者在权 益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2，召集 东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定 审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者在 权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 面办法的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面办法的代理东谈主出 具的托付东谈主办有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明恰当法律法例、 《基金合同》和会议申诉的轨则，并与基金登记注册机构记录相符。    （3）在法律法例或监管机构允许的情况下，经会议申诉载明，基金份额持有 东谈主也不错遴选汇注、电话或其他方式进行表决，或者遴选汇注、电话或其他方式授 权他东谈主代为出席会议并表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议申诉中列明。    （1）议事内容及提案权    议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定隔断《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额 持有东谈主大会征询的其他事项。    基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召辘集议的申诉后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。    基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。    （2）议事法度    在现场开会的方式下，最初由大会主办东谈主按照下列第七条文矩法度确定和公布 监票东谈主，然后由大会主办东谈主宣读提案，经征询后进行表决，并形成大会决议。大会 主办东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主办大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主办；如果基金料理东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额持有东谈主看成该次基金份额持有东谈主 大会的主办东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主办基金份额持有东谈主大会，不 影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的服从。    会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 名（或单元称号）和揣摸方式等事项。   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前30日公布提案，在所申诉的表决截止 日历后2个工作日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和颠倒决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表 决权的50%以上（含50%）通过方为有用；除下列第2项所轨则的须以颠倒决议通过 事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）颠倒决议，颠倒决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调治基金运作方式、更换基 金料理东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合同》、与其他基金合并以颠倒决议通过方 为有用。   基金份额持有东谈主大会遴选记名方式进行投票表决。   遴选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖字据证明，不然提交符 合会议申诉中轨则的阐明投资东谈主身份文献的表决视为有用出席的投资东谈主，口头恰当 会议申诉轨则的书面表决办法视为有用表决，表决办法粗率不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面办法的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （1）现场开会 当在会议运行后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持 有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有 东谈主自行召集或大会固然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金料理东谈主或基金托 管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议运行后晓示在出席会 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主或基 金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。 布计票结果。 不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行清 点，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主办东谈主应当速即公布再行盘货结果。 的，不影响计票的服从。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决办法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会决定的事项自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息线路办法》的揣摸轨则在指 定媒介上公告。如果遴选通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当引申收效的基金份额持有东谈主大 会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金料理东谈主、 基金托管东谈主均有拘谨力。 件等轨则，但凡凯旋援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关系内容被取 消或变更的，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可凯旋对本部分 内容进行修改和养息，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金收益分派原则、引申方式 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （1）本基金归并类别内每份基金份额享有同等分派权。   （2）本基金收益分派方式为红利再投资，免收再投资的用度。   （3）“逐日分派、按日支付”。本基金根据逐日基金收益情况，以各样基金 份额的每万份基金已结束收益为基准，为投资东谈主逐日筹备当日收益并分派，且逐日 进行支付。投资东谈主当日收益分派的筹备保留到极少点后2位，极少点后第3位按去尾 原则处理（因去尾形成的余额进行再次分派，直到分完为止）；   （4）本基金根据逐日收益情况，将当日收益全部分派，若当日已结束收益大 于零时，为投资东谈主记正收益；若当日已结束收益小于零时，为投资东谈主记负收益；若 当日已结束收益就是零时，当日投资东谈主不记收益；   （5）本基金逐日进行收益筹备并分派时，收益支付方式只遴选红利再投资 （即红利转基金份额）方式，投资东谈主可通过赎回基金份额赢得现款收益；若投资东谈主 在当日收益支付时，若当日净收益大于零，则增多基金份额持有东谈主基金份额；若当 日净收益就是零时，则保持基金份额持有东谈主基金份额不变；基金料理东谈主将遴选必要 步调尽量幸免基金净收益小于零，若当日基金净收益小于零时，缩减投资东谈主基金份 额；   （6）当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分派权益；当 日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分派权益；   （7）在不违背法律法例、基金合同的约定以及对份额持有东谈主利益无履行性不 利影响的情况下，基金料理东谈主可养息基金收益的分派原则和支付方式，不需召开基 金份额持有东谈主大会；   （8）法律法例或监管机构另有轨则的从其轨则。   本基金按日筹备并分派收益，基金料理东谈主不另行公告基金收益分派决策。   本基金每个工作日进行收益分派。每个绽开日公告前一个绽开日各样基金份额 的每万份基金已结束收益和7日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日收尾后 第二个当然日，线路节沐日历间各样基金份额的每万份基金已结束收益和节沐日最 后一日的7日年化收益率，以及节沐日后首个绽开日各样基金份额的每万份基金已 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 结束收益和7日年化收益率。经中国证监会甘心，不错恰当延长筹备或公告。法律 法例另有轨则的，从其轨则。 筹备见本基金合同“基金的信息线路”章节。   四、基金用度   （1）基金料理东谈主的料理费；   （2）基金托管东谈主的托管费；   （3）销售服务费；   （4）《基金合同》收效后与基金关系的信息线路用度；   （5）《基金合同》收效后与基金关系的管帐师费、讼师费、仲裁费和诉讼费；   （6）基金份额持有东谈主大会用度；   （7）基金的证券往复用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）证券账户开户用度、银行账户热爱用度；   （10）按照国度揣摸轨则和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他 用度。   本基金隔断清理时所发生用度，按履行支拨额从基金财产总值中扣除。   （1）基金料理东谈主的料理费   本基金的料理费按前一日基金资产净值的0.27%年费率计提。料理费的筹备方 法如下：   H＝E×0.27%÷当年天数   H为逐日应计提的基金料理费   E为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日筹备，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向基金 托管东谈主发送基金料理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起5个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。 万家现款宝货币市集证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （2）基金托管东谈主的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的筹备 方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日筹备，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向基金 托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起5个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   （3）基金销售服务费   本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.20%，B类基金份额的年销售服务费 率为0.01%，E类基金份额的年销售服务费率为0.25%。   A、B、E三类基金份额的销售服务费计提的筹备公式相似，具体如下：   H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数   H为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金料理东谈主向基金托管东谈主发送基金销 售服务费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中 一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、休息日或 不可抗力以致无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。   上述“1、基金用度的种类”中第（4）－（10）项用度，根据揣摸法例及相应 契约轨则，按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   五、基金财产的投资所在和投资限制   在合理适度风险和保持资产流动性的前提下，追求基金资产的永远强健升值， 力图赢得逾越事迹比拟基准的收益。   本基金投资于法律法例允许投资的金融用具，具体如下：   （1）现款； 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （2）期限在1年以内（含1年）的银行入款、同行存单；   （3）期限在1年以内（含1年）的债券回购；   （4）期限在1年以内（含1年）的中央银行单子；   （5）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资用具；   （6）剩余期限在397天以内（含397天）的资产扶助证券；   （7）中国证监会、中国东谈主民银行认同的其它具有风雅流动性的货币市集工 具。   如法律法例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金料理东谈主在履 行恰当法度后，不错将其纳入投资范围。   （1）本基金不得投资于以下金融用具： 他债券与非金融企业债务融资用具； 的除外；   法律法例或监管部门取消上述限制后，履行恰当法度后，本基金不受上述轨则 的限制。   （2）本基金的投资组合将免除以下比例限制： 他金融用具占基金资产净值的比例整个不得低于10%； 整，并遵循以下要求： 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）    ①当本基金前10 名基金份额持有东谈主的持有份额整个逾越基金总份额的20%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得逾越90 天，平均剩孑遗续期不得逾越180天； 投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5 个往复日内到期的 其他金融用具占基金资产净值的比例整个不得低于20%；    ②当本基金前10 名基金份额持有东谈主的持有份额整个逾越基金总份额的50%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得逾越60 天，平均剩孑遗续期不得逾越120天； 投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5 个往复日内到期的 其他金融用具占基金资产净值的比例整个不得低于30%； 权益东谈主的资产扶助证券占基金资产净值的比例整个不得逾越10%，国债、中央银行 单子、政策性金融债券除外；    本基金与由基金料理东谈主料理的其他基金持有一家公司刊行的证券，不得逾越该 证券的10%； 不得低于5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得逾越 但有入款期限、根据契约可提前支取的银行入款除外； 占基金资产净值的比例整个不得逾越20%；投资于不具有基金托管东谈主经历的归并商 业银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例整个不得逾越5%； 后不得缓期； 本基金持有的归并（指归并信用级别）资产扶助证券的比例，不得逾越该资产扶助 证券限度的10%；本基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产扶助证券的比例，不得 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 逾越基金资产净值的10%；本基金料理东谈主料理的全部基金投资于归并原始权益东谈主的 各样资产扶助证券，不得逾越其各样资产扶助证券整个限度的10%； 评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或颠倒于AAA级的信用 级别。    本基金持有的资产扶助证券信用品级下跌、不再恰当投资圭臬，基金料理东谈主应 在评级答复发布之日起3个月内赐与全部卖出；    ①国内信用评级机构评定的A-1级或颠倒于A-1级的短期信用级别；    ②根据揣摸轨则赐与豁免信用评级的短期融资券，其刊行东谈主最近三年的信用评 级和追踪评级应具备下列条件之一：    （I）国内信用评级机构评定的AAA级或颠倒于AAA级的永远信用级别；    （II）海外信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例 如，若中国主权评级为A-级，则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级）。    归并刊行东谈主同期具有国内信用评级和海外信用评级的，以国内信用级别为准。    本基金持有的短期融资券信用品级下跌、不再恰当投资圭臬的，基金料理东谈主应 在评级答复发布之日起20个往复日内对其赐与全部减持。 刊行的同行存单与债券，不得逾越该买卖银行最近一个季度末净资产的10%； 值的比例整个不得逾越10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值的比例 整个不得逾越2%。    前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、银行入款、同行存单、相 关机构看成原始权益东谈主的资产扶助证券及中国证监会认定的其他品种；    因证券市集波动、基金限度变动等基金料理东谈主之外的因素以致基金不恰当前款 所轨则比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 万家现款宝货币市集证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致；   本基金投资的债券须具有评级天禀的资信评级机构进行陆续信用评级，信用评 级主要参照最近一个管帐年度的主体信用评级，如果对刊行东谈主同期有两家以上境内 机构评级的，应遴选孰低原则确定其评级，并迎合基金料理东谈主里面信用评级进行独 立判断与认定；   除上述1）、6）、12）、13）、16）、17)项外，因基金份额持有东谈主赎回、市集波 动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金料理东谈主之外的因素以致基金投资比例不 恰当上述轨则投资比例的，基金料理东谈主应当在10个往复日内进行养息，以达到标 准。法律法例另有轨则的，从其轨则。   基金料理东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的揣摸约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日 起运行。   特殊投资限制：   本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的买卖银行的银行入款与同行存单的， 应当经基金料理东谈主董事会审议批准，关系往复应当事前征得基金托管东谈主的甘心，并 看成紧要事项履行信息线路法度。   法律法例或监管部门取消上述限制后，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行适 当法度后，则本基金投资不再受关系限制。   为热爱基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则国务院证券监督料理机构另有轨则的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、左右证券往复价钱过甚他不刚直的证券往复步履；   （7）法律、行政法例和国务院证券监督料理机构轨则辞谢的其他步履。 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。   六、基金合同撤废和隔断的事由、法度以及基金财产的清理方式   有下列情形之一的，经履行关系法度后，《基金合同》应当隔断：   （1）基金份额持有东谈主大会决定隔断的；   （2）基金料理东谈主、基金托管东谈主职责隔断，在6个月内莫得新基金料理东谈主、新基 金托管东谈主联贯的；   （3）因紧要犯警、违规步履，被中国证监会责令隔断的；   （4）关系法律法例和中国证监会轨则的其他情况。   （1）基金财产清理小组：自出现《基金合同》隔断事由之日起30个工作日内 成立清理小组，基金料理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基 金清理。   （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金料理东谈主、基金托 管东谈主、具有从事证券、期货关系业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的工作主谈主员。   （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的撑持、清 理、估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （4）基金财产清理法度： 出具法律办法书；   （5）基金财产清理的期限为6个月。 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分派。 期货关系业务经历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证 监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理答复报中国证监会备案后5个 工作日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清理答复登载在 指定网站上，并将清理答复辅导性公告登载在指定报刊上。基金财产清理账册及文 件的保存   基金财产清理账册及揣摸文献由基金托管东谈主保存15年以上。   七、争议的处理   各方当事东谈主甘心，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》揣摸的一切争 议，如经友好协商未能措置的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国海外经 济贸易仲裁委员会，按照其时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对仲 裁各方当事东谈主均具有拘谨力，除仲裁裁决另有轨则外，仲裁费由败诉方承担。   除争议所涉内容之外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事东谈主陆续履 行。   八、基金合同存放地和投资东谈主取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资东谈主在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场合和营业场合查阅。 万家现款宝货币市集证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第二十一部分 托管契约内容提要   一、托管契约当事东谈主   （一）基金料理东谈主   称号：万家基金料理有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9层）   邮政编码：200122   法定代表东谈主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   组织样貌：有限责任公司   注册成本：叁亿元东谈主民币   存续时间：陆续筹划   筹划范围：基金召募、基金销售、资产料理和中国证监会许可的其他业务   （二）基金托管东谈主   称号：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）   住所：中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区银城中路168号   办公地址：中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区银城中路168号   法定代表东谈主：金煜   成立时刻：1995年12月29日   组织样貌：股份有限公司（中外合伙、上市）   注册成本：东谈主民币142.065287亿元   存续时间：陆续筹划   基金托管业务批准文号：中国证监会 证监许可[2009]814号   托管部门揣摸东谈主：周直毅   筹划范围： 东谈主民币存贷款等   二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （一）基金托管东谈主根据揣摸法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。   本基金投资于法律法例允许投资的金融用具，具体如下：   （1）现款；   （2）期限在1年以内（含1年）的银行入款、同行存单；   （3）期限在1年以内（含1年）的债券回购；   （4）期限在1年以内（含1年）的中央银行单子；   （5）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资用具；   （6）剩余期限在397天以内（含397天）的资产扶助证券；   （7）中国证监会、中国东谈主民银行认同的其它具有风雅流动性的货币市集工 具。   如法律法例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金料理东谈主在履 行恰当法度后，不错将其纳入投资范围。   （二）基金托管东谈主根据揣摸法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和养息期限进行监督： 他债券与非金融企业债务融资用具； 的除外；   法律法例或监管部门取消上述限制后，履行恰当法度后，本基金不受上述轨则 的限制。 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 他金融用具占基金资产净值的比例整个不得低于10%； 整，并遵循以下要求：    ①当本基金前10 名基金份额持有东谈主的持有份额整个逾越基金总份额的20%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得逾越90 天，平均剩孑遗续期不得逾越180天； 投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5 个往复日内到期的 其他金融用具占基金资产净值的比例整个不得低于20%；    ②当本基金前10 名基金份额持有东谈主的持有份额整个逾越基金总份额的50%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得逾越60 天，平均剩孑遗续期不得逾越120天； 投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5 个往复日内到期的 其他金融用具占基金资产净值的比例整个不得低于30%； 权益东谈主的资产扶助证券占基金资产净值的比例整个不得逾越10%，国债、中央银行 单子、政策性金融债券除外；    本基金与由基金料理东谈主料理的其他基金持有一家公司刊行的证券，不得逾越该 证券的10%； 不得低于5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得逾越 但有入款期限、根据契约可提前支取的银行入款除外； 占基金资产净值的比例整个不得逾越20%；投资于不具有基金托管东谈主经历的归并商 业银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例整个不得逾越5%； 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 后不得缓期； 本基金持有的归并（指归并信用级别）资产扶助证券的比例，不得逾越该资产扶助 证券限度的10%；本基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产扶助证券的比例，不得 逾越基金资产净值的10%；本基金料理东谈主料理的全部基金投资于归并原始权益东谈主的 各样资产扶助证券，不得逾越其各样资产扶助证券整个限度的10%； 评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或颠倒于AAA级的信用 级别。   本基金持有的资产扶助证券信用品级下跌、不再恰当投资圭臬，基金料理东谈主应 在评级答复发布之日起3个月内赐与全部卖出；   ①国内信用评级机构评定的A-1级或颠倒于A-1级的短期信用级别；   ②根据揣摸轨则赐与豁免信用评级的短期融资券，其刊行东谈主最近三年的信用评 级和追踪评级应具备下列条件之一：   （I）国内信用评级机构评定的AAA级或颠倒于AAA级的永远信用级别；   （II）海外信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例 如，若中国主权评级为A-级，则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级）。   归并刊行东谈主同期具有国内信用评级和海外信用评级的，以国内信用级别为准。   本基金持有的短期融资券信用品级下跌、不再恰当投资圭臬的，基金料理东谈主应 在评级答复发布之日起20个往复日内对其赐与全部减持。 刊行的同行存单与债券，不得逾越该买卖银行最近一个季度末净资产的10%； 值的比例整个不得逾越10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值的比例 整个不得逾越2%。   前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、银行入款、同行存单、相 关机构看成原始权益东谈主的资产扶助证券及中国证监会认定的其他品种； 万家现款宝货币市集证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）    因证券市集波动、基金限度变动等基金料理东谈主之外的因素以致基金不恰当前款 所轨则比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致；    本基金投资的债券须具有评级天禀的资信评级机构进行陆续信用评级，信用评 级主要参照最近一个管帐年度的主体信用评级，如果对刊行东谈主同期有两家以上境内 机构评级的，应遴选孰低原则确定其评级，并迎合基金料理东谈主里面信用评级进行独 立判断与认定；    除上述1）、6）、12）、13）、16）、17)项外，因基金份额持有东谈主赎回、市集波 动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金料理东谈主之外的因素以致基金投资比例不 恰当上述轨则投资比例的，基金料理东谈主应当在10个往复日内进行养息，以达到标 准。法律法例另有轨则的，从其轨则。    基金料理东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的揣摸约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 运行。    基金料理东谈主应当在每个往复日10:00 前将货币市集基金前一往复日前10 名基 金份额持有东谈主整个持有比例等信息报送基金托管东谈主，基金托管东谈主照章履行投资监督 职责。    特殊投资限制：    本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的买卖银行的银行入款与同行存单的， 应当经基金料理东谈主董事会审议批准，关系往复应当事前征得基金托管东谈主的甘心，并 看成紧要事项履行信息线路法度。    法律法例或监管部门取消上述限制后，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行适 当法度后，则本基金投资不再受关系限制。    （三）基金托管东谈主根据揣摸法律法例的轨则及基金合同的约定，对本托管契约 万家现款宝货币市集证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第十五条第九款基金投资辞谢步履进行监督。   基金托管东谈主通过过后监督方式对基金料理东谈主基金投资辞谢步履进行监督，并根 据基金料理东谈主提交的关联往复央求，对基金拟进行的关联往复进行审核。基金托管 东谈主审核关联往复央求过程中，可要求基金料理东谈主就拟进行之关联往复价钱的公允性 等事项进行说明。根据法律法例揣摸基金从事关联往复的轨则，根据法律法例揣摸 基金辞谢从事关联往复的轨则，基金料理东谈主和基金托管东谈主应事前相互提供与本机构 有控股关系的股东、与本机构有其他紧要锐利关系的公司名单及揣摸关联方刊行的 证券名单。基金料理东谈主和基金托管东谈主有责任确保关联往复名单的真实性、准确性、 完满性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。   若基金托管东谈主发现基金料理东谈主与关联往复名单中列示的关联方进行法律法例禁 止基金从事的关联往复时，基金托管东谈主应实时提醒基金料理东谈主遴选必要步调拦阻该 关联往复的发生，如基金托管东谈主遴选必要步调后仍无法拦阻关联往复发生时，基金 托管东谈主有权向中国证监会答复。   （四）基金托管东谈主根据揣摸法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金料理东谈主 参与银行间债券市集进行监督。   基金料理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供恰当法律法例及行业圭臬 的、经隆重采用的、本基金适用的银行间债券市集往复敌手名单，并约定各往复对 手所适用的往复结算方式。基金料理东谈主应严格按照往复敌手名单的范围在银行间债 券市集采用往复敌手。基金托管东谈主监督基金料理东谈主是否按事前提供的银行间债券市 场往复敌手名单进行往复。基金料理东谈主不错每半年对银行间债券市集往复敌手名单 及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的往复敌手所进行但尚未结算的 往复，仍应按照契约进行结算。如基金料理东谈主根据市集情况需要临时养息银行间债 券市集往复敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明情理，并在与往复敌手发 生往复前3个工作日内与基金托管东谈主协商措置。   基金料理东谈主负责对往复敌手的资信适度，按银行间债券市集的往复功令进行交 易，并负责措置因往复敌手不履行合同而形成的纠纷及赔本，基金托管东谈主不承担由 此形成的任何法律责任及赔本。若未践约的往复敌手在基金托管东谈主与基金料理东谈主确 定的时刻前仍未承担负约责任过甚他关系法律责任的，基金料理东谈主不错对相应赔本 先行赐与承担，然后再向关系往复敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成 万家现款宝货币市集证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金料理东谈主莫得按照事前约 定的往复敌手或往复方式进行往复时，基金托管东谈主应实时提醒基金料理东谈主，基金托 管东谈主不承担由此形成的任何损结怨责任。   （五）基金托管东谈主根据揣摸法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金资产净 值筹备、各样基金份额的每万份基金已结束收益和7日年化收益率筹备、应收资金 到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、关系信息线路、基金宣传推介材 料中登载基金事迹施展数据等进行监督和核查。   （六）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的上述事项及投资指示或履行投资运作违背 法律法例、基金合同和本托管契约的轨则，应实时以电话提醒或书面辅导等方式通 知基金料理东谈主限期纠正。基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。 基金料理东谈主收到书面申诉后应不才一工作日前实时查对并以书面样貌给基金托管东谈主 发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保 证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对申诉县项进 行复查，督促基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主申诉的违规事项未能在限 期内纠正的，基金托管东谈主应答复中国证监会。   （七）基金料理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和本 托管契约对基金业务引申核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金料理东谈主应在规 定时刻内回话并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照 法律法例、基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督答复的事 项，基金料理东谈主应积极配合提供关系数据府上和轨制等。   （八）若基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据往复法度一经收效的指示违背法律、 行政法例和其他揣摸轨则，或者违背基金合同约定的，应当立即申诉基金料理东谈主。   （九）基金托管东谈主发现基金料理东谈主有紧要违规步履，应实时答复中国证监会， 同期申诉基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。基金料理东谈主无刚直 情理，拒却、冗忙对方根据本托管契约轨则哄骗监督权，或遴选拖延、欺骗等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提议警告仍不改正的，基金托管 东谈主应答复中国证监会。   三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金料理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 万家现款宝货币市集证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 金托管东谈主安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金料理 东谈主筹备的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已结束收益和7日年化收益 率、根据基金料理东谈主指示办理清理交收、关系信息线路和监督基金投资运作等行 为。   （二）基金料理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 料理、未引申或无故延长引申基金料理东谈主资金划拨指示、涌现基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本契约过甚他揣摸轨则时，应实时以书面样貌申诉基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到申诉后应实时查对并以书面样貌给基金料理东谈主发出 回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限 内，基金料理东谈主有权随时对申诉县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主 应积极配合基金料理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交关系府上以供基金料理东谈主 核查托管财产的完满性和真实性，在轨则时刻内回话基金料理东谈主并改正。   （三）基金料理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违规步履，应实时答复中国证监会， 同期申诉基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。基金托管东谈主无刚直 情理，拒却、冗忙对方根据本契约轨则哄骗监督权，或遴选拖延、欺骗等技能妨碍 对方进行有用监督，情节严重或经基金料理东谈主提议警告仍不改正的，基金料理东谈主应 答复中国证监会。   四、基金财产撑持   （一）基金财产撑持的原则 与孤立。 金财产，如有特殊情况两边可另行协商措置。 定到账日历并申诉基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主 应实时申诉基金料理东谈主遴选步调进行催收。由此给基金财产形成赔本的，基金料理 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 东谈主应负责向揣摸当事东谈主追偿基金财产的赔本。 管基金财产。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 账户由基金料理东谈主开立并料理。 基金份额持有东谈主东谈主数恰当《基金法》、《运作办法》等揣摸轨则后，基金料理东谈主应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在轨则时刻 内，遴聘具有从事证券、期货关系业务经历的管帐师事务所进行验资，出具验资报 告。出具的验资答复由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名方为有用。 按轨则办理退款等事宜。   （三）基金托管专户的开立和料理   基金托管专户的称号：万家现款宝货币市集证券投资基金   托管账户开户行：上海银行 行入款。本基金的一切货币收支步履，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基 金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 东谈主和基金料理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务除外的步履。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和料理 基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 管东谈主和基金料理东谈主不得出借或未经对方甘心私行转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务除外的步履。 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 料理和运用由基金料理东谈主负责。 算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级 法东谈主清理工作，基金料理东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价 差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的轨则引申。 投资品种的投资业务，波及关系账户的开立、使用的，若无关系轨则，则基金托管 东谈主比照上述对于账户开立、使用的轨则引申。   （五）银行间债券托管专户的开设和料理   基金合同收效后，基金料理东谈主负责以基金的口头央求并取得进入世界银行间同 业拆借市集的往复经历，并代表基金进行往复；基金托管东谈主负责以本基金的口头在 中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市集债券托管账户，并代表基金进 行银行间市集债券的结算。基金料理东谈主和基金托管东谈主共同代表基金缔结世界银行间 债券市集债券回购主契约，基金托管东谈主撑持契约原本，基金料理东谈主保存契约副本。   （六）其他账户的开立和料理   在本托管契约缔结日之后，本基金被允许从事恰当法律法例轨则和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及关系账户的开设和使用，由基金 料理东谈主协助基金托管东谈主根据揣摸法律法例的轨则和《基金合同》的约定，开立揣摸 账户。该账户按揣摸功令使用并料理。   （七）基金财产投资的揣摸有价凭证等的撑持   基金财产投资的揣摸什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司 上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代撑持库，撑持凭证由基金托管东谈主办 有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金料理东谈主和基金托管东谈主共同办理。基 金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构履行有用适度的证券不承担撑持责任。   （八）与基金财产揣摸的紧要合同的撑持   与基金财产揣摸的紧要合同的签署，由基金料理东谈主负责。由基金料理东谈主代表基 金签署的、与基金财产揣摸的紧要合同的原件区别由基金料理东谈主、基金托管东谈主保 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 管。除本契约另有轨则外，基金料理东谈主代表基金签署的与基金财产揣摸的紧要合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息线路契约及基金投资业务中产生的紧要 合同，基金料理东谈主应保证基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原本的原件。基 金料理东谈主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在30个工作日 内将原本投递基金托管东谈主处。紧要合同的撑持期限为基金合同隔断后15年。   五、基金资产净值筹备与管帐核算   （一）基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已结束收益和7日年化收益 率的筹备、复核与完成的时刻及法度   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   基金料理东谈主每个工作日筹备各样基金份额的每万份基金已结束收益和7日年化 收益率，经基金托管东谈主复核，按轨则公告。 值、各样基金份额的每万份基金已结束收益及7日年化收益率的非往复日对基金资 产估值。但基金料理东谈主根据法律法例或《基金合同》的轨则暂停估值时除外。基金 料理东谈主每个往复日对基金资产估值后，将各样基金份额的每万份基金已结束收益和 七日年化收益率结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主对 外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的各样证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）本基金估值遴选“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票 面利率或契约利率并有计划其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按履行利率法进 行摊销，逐日计提损益。本基金不遴选市集利率和上市往复的债券和单子的市价计 算基金资产净值。   （2）为了幸免遴选“摊余成本法”筹备的基金资产净值与按市集利率和往复 市价筹备的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额持有东谈主的利益产生稀释和 不公谈的结果，基金料理东谈主于每一估值日，遴选估值手艺，对基金持有的估值对象 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 进行再行评估，即“影子订价”。当“影子订价”确定的基金资产净值与“摊余成 本法”筹备的基金资产净值的负偏离度齐备值达到0.25%时，基金料理东谈主应当在5 个往复日内将负偏离度齐备值养息到0.25%以内。当正偏离度齐备值达到0.5%时， 基金料理东谈主应当暂停接受申购并在5 个往复日内将正偏离度齐备值养息到0.5%以 内。当负偏离度齐备值达到0.5%时，基金料理东谈主应当使用风险准备金或者固有资金 弥补潜在资产赔本，将负偏离度齐备值适度在0.5%以内。当负偏离度齐备值连气儿两 个往复日逾越0.5%时，基金料理东谈主应当遴选公允价值估值方法宝石有投资组合的账 面价值进行养息，或者遴选暂停接受通盘赎回央求并隔断基金合同进行财产清理等 步调。     （3）如有可信字据标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基 金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。     关系法律法例以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项，按国度 最新轨则估值。     如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、法度 及关系法律法例的轨则或者未能充分热爱基金份额持有东谈主利益时，应立即申诉对 方，共同查明原因，两边协商措置。     基金料理东谈主筹备并公告基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已结束收益 和7日年化收益率，并由基金托管东谈主复核，就与本基金揣摸的管帐问题，如经关系 各方在对等基础上充分征询后，仍无法达成一致的办法，按照基金料理东谈主对基金资 产净值、各样基金份额的每万份基金已结束收益及7日年化收益率的筹备结果对外 赐与公布。     基金料理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第（3）项进行估值时，所形成的舛错 不看成基金估值失实处理。     （三）各样基金份额的每万份基金已结束收益和7日年化收益率失实的处理方 式 百分号内极少点后3 位以内发生差错时，视为该类基金份额的每万份基金已结束收 益和7日年化收益率失实；任一类基金份额的每万份基金已结束收益和7日年化收益 万家现款宝货币市集证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 率出现失实时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主，并遴选合理的措 施退缩赔本进一步扩大；失实偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金料理东谈主应当 通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；失实偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金 料理东谈主应当公告；当发生任一类基金份额的每万份基金已结束收益和7日年化收益 率筹备失实时，由基金料理东谈主负责处理，由此给基金份额持有东谈主和基金形成赔本 的，应由基金料理东谈主先行赔付，基金料理东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。 金和基金份额持有东谈主形成赔本需要进行补偿时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应根据实 际情况界定两边承担的责任，经阐明后按以下条件进行补偿：   (1)本基金的基金管帐责任方由基金料理东谈主担任，与本基金揣摸的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分征询后，尚不可达成一致时，按基金料理东谈主的建议执 行，由此给基金份额持有东谈主和基金财产形成的赔本，由基金料理东谈主负责赔付。   (2)若基金料理东谈主筹备的各样基金份额的每万份基金已结束收益和7日年化收益 率已由基金托管东谈主复核阐明后公告，而且基金托管东谈主未对筹备过程提议疑义或要求 基金料理东谈主书面说明，任一类基金份额的每万份基金已结束收益和7日年化收益率 出错且形成基金份额持有东谈主赔本的，应根据法律法例的轨则对投资者或基金支付赔 偿金，就履行向投资者或基金支付的补偿金额，基金料理东谈主与基金托管东谈主按照料理 费和托管费的比例各自承担相应的责任。   (3)如基金料理东谈主和基金托管东谈主对各样基金份额的每万份基金已结束收益和7日 年化收益率的筹备结果，固然屡次再行筹备和查对，尚不可达成一致时，为幸免不 能按时公布各样基金份额的每万份基金已结束收益和7日年化收益率的情形，以基 金料理东谈主的筹备结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的赔本，由基金 料理东谈主负责赔付。   (4)由于基金料理东谈主提供的信息失实（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致任一类基金份额的每万份基金已结束收益和7日年化收益率筹备失实而引 起的基金份额持有东谈主和基金财产的赔本，由基金料理东谈主负责赔付。 其他不可抗力原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主固然一经遴选必要、恰当、合理的措 施进行查验，然则未能发现该失实而形成的任一类基金份额的每万份基金已结束收 万家现款宝货币市集证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 益和7日年化收益率筹备失实，基金料理东谈主、基金托管东谈主免除补偿责任。但基金管 理东谈主、基金托管东谈主应积极遴选必要的步调摒除由此形成的影响。 基金料理东谈主筹备结果为准。 行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告每万份基金已结束收益和7日年化收益率的情形 东谈主的利益，已决定延长估值； 售或评估基金资产时； 遴选估值手艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商一致的；   （五）基金管帐轨制   按国度揣摸部门轨则的管帐轨制引申。   （六）基金账册的建立   基金料理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐答复。基金料理东谈主孤立时设 置、记录和撑持本基金的全套账册。若基金料理东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方法存 在分歧，应以基金料理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的筹备和公告的，以基金料理东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与答复的编制和复核   基金财务报表由基金料理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金料理东谈主编制的基金财务报表后，进行孤立的复核。查对 不符时，应实时申诉基金料理东谈主共同查出原因，进行养息，直至两边数据完全一 万家现款宝货币市集证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 致。   （1）报表的编制   基金料理东谈主应当在每月收尾后5个工作日内完成月度报表的编制；   季度答复应在每个季度收尾之日起15个工作日内编制结束并赐与公告；中期报 告在管帐年度半年终了后两个月内编制结束并赐与公告；年度答复在管帐年度收尾 后三个月内编制结束并赐与公告。基金合同收效不及2个月的，基金料理东谈主不错不 编制当期季度答复、中期答复或者年度答复。   基金招募说明书、基金家具府上概要的信息发生紧要变更的，基金料理东谈主应当 在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金家具府上概要，除紧要变更事项之 外，基金招募说明书、基金家具府上概要其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每 年更新一次。   其中对本基金基金家具府上概要的关系要求，自《信息线路办法》实施之日起 一年后运行引申。   （2）报表的复核   基金料理东谈主应实时完成报表编制，将揣摸报表提供基金托管东谈主复核；基金托管 东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应共同查 明原因，进行养息，养息以国度揣摸轨则为准。   基金料理东谈主应留足充分的时刻，便于基金托管东谈主复核关系报表及答复。   （八）基金料理东谈主应在编制季度答复、中期答复或者年度答复之前实时向基金 托管东谈主提供基金事迹比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东谈主名册的的登记与撑持   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。基 金份额持有东谈主名册由基金注册登记机构根据基金料理东谈主的指示编制和撑持，基金托 管东谈主有权要求基金料理东谈主提供恣意一个往复日或全部往复日的基金份额持有东谈主名 册，基金料理东谈主应实时提供，不得拖延或拒却提供。基金料理东谈主应如期向基金托管 东谈主提供基金份额持有东谈主名册，基金托管东谈主得到基金料理东谈主提供的持有东谈主名册后与基 金料理东谈主区别进行撑持。撑持方式不错遴选电子或文档的样貌，保存期不少于15 年。如不可妥善撑持，则按关系法例承担责任。 万家现款宝货币市集证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金托管东谈主因编制基金如期答复等合理原因要求基金料理东谈主提供关系府上时， 基金料理东谈主应将揣摸府上送交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的 真实性、准确性和完满性。基金托管东谈主不得将所撑持的基金份额持有东谈主名册用于基 金托管业务除外的其他用途，并应遵循守秘义务。   七、争议措置方式   因本契约产生或与之关系的争议，两边当事东谈主应通过协商、长入措置，协商、 长入不可措置的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁 地点为北京市，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁功令进行仲裁。 仲裁裁决是终端的，对当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东谈主应谨守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自陆续忠 实、辛勤、尽责地履行《基金合同》和本托管契约轨则的义务，热爱基金份额持有 东谈主的正当权益。   本契约受中国法律统领。   八、托管契约的变更与隔断   （一）托管契约的变更法度   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与《基金合同》的轨则有任何冲突。基金托管契约的变更报中国证监会备案 后收效。   （二）基金托管契约隔断出现的情形 权； 万家现款宝货币市集证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）           第二十二部分 基金份额持有东谈主的服务   基金料理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金料理东谈主根据基金份额持有东谈主的需要和市集的变化，有权增多、修改这些服 务款式：   （一）基金份额持有东谈主投资往复阐明服务   登记机构保留基金份额持有东谈主名册上列明的通盘基金份额持有东谈主的基金投资记 录。   基金料理东谈主直销中心应根据在基金料理东谈主直销中心进行往复的投资者的要求提 交成交阐明单。   基金代销机构应根据在其网点进行往复的投资者的要求提交成交阐明单。   （二）基金份额持有东谈主往复记录查询服务   基金份额持有东谈主可通过基金料理东谈主的客户服务中心查询历史往复记录。   （三）基金份额持有东谈主往复对账单寄送服务   基金份额持有东谈主往复对账单包括季度对账单与年度对账单。万家基金料理有限 公司已全面开通了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季度）和短信账单（月 度）两类，均免费发送。   （四）信息订制服务   投资东谈主不错通过本基金料理东谈主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制央求，基金料理东谈主通过电子邮件或手机短信如期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、持有基金周末净值、诞辰祝愿等。   （五）资讯服务   投资东谈主拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次赢得基金信息查询、账户 信息查询、传真对账单、建议投诉等全面的服务。 万家现款宝货币市集证券投资基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金料理东谈主的互联网地址：www.wjasset.com   基金料理东谈主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资东谈主也可登录基金料理东谈主网站，在“客服”—>“服务中心”—>“留言咨 询”栏目中，凯旋提议揣摸本基金的问题和建议。   投资东谈主还不错凯旋登录基金料理东谈主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载招 募说明书。   基金料理东谈主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力图为投资者提供全所在的专科服务。 万家现款宝货币市集证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）               第二十三部分 其他应线路事项 序号              公告事项                       线路日历       对于万家现款宝货币市集证券投资基金 2024 年国庆       的公告       对于万家现款宝货币市集证券投资基金 2024 年中秋       的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在民生银行       开通申购、定投业务的公告       万家现款宝货币市集证券投资基金 2024 年第 2 季度       答复       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在湘财证券       公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在华创证券       公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在西部证券       公告       万家现款宝货币市集证券投资基金基金家具府上概要       （更新）       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在渤海证券       公告       万家基金料理有限公司对于旗下公开召募证券投资基       金更新基金家具府上概要的辅导性公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在光大证券       公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在东海证券       公告 万家现款宝货币市集证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在国投证券       公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在江海证券       公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在东莞证券       公告_       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金新增 “邮       你同赢”同行平台为销售机构并开通关系业务的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在银泰证券       公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金新增中正达       其费率优惠步履的公告       万家现款宝货币市集证券投资基金 2024 年第 1 季度       答复       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在创金启富       动的公告       万家基金料理有限公司旗下基金 2023 年年度答复提       示性公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在华福证券       公告       万家基金料理有限公司对于旗下基金在麦高证券开通       申购、调治、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金新增中欧财       率优惠步履的公告       万家现款宝货币市集证券投资基金 2023 年第 4 季度       答复       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金新增大灵敏       费率优惠步履的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金新增众禄基       金为销售机构并开通调治、基金定投业务的公告 万家现款宝货币市集证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）       万家基金料理有限公司对于万家现款宝货币市集证券       调治业务的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在星河证券       开通申购、调治、定投业务的公告       万家基金料理有限公司对于旗下基金在国泰君安证券       开通申购、调治、定投的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在万联证券       开通申购、调治、定投业务的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在吉利证券       等机构开通申购、调治、定投业务的公告       万家基金料理有限公司对于暂停官网、网上往复、微       等关系服务的公告       万家基金料理有限公司对于暂停官网、网上往复、微       等关系服务的公告       万家现款宝货币市集证券投资基金 2023 年第 3 季度       答复 万家现款宝货币市集证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）         第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金料理东谈主、基金托管东谈主的办公场合，投资东谈主可在办公时刻 查阅；投资东谈主在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献复制件或复印件。对 投资东谈主按此种方式所赢得的文献过甚复印件，基金料理东谈主和基金托管东谈主保证文本的 内容与所公告的内容完全一致。   投资东谈主还不错凯旋登录基金料理东谈主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载招 募说明书。 万家现款宝货币市集证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第二十五部分 备查文献   以下备查文献存放在基金料理东谈主的办公场合，在办公时刻可供免费查阅。   （一）中国证监会许可万家现款宝货币市集证券投资基金注册召募的文献   （二）《万家现款宝货币市集证券投资基金基金合同》   （三）《万家现款宝货币市集证券投资基金托管契约》   （四）对于央求召募万家现款宝货币市集证券投资基金的法律办法   （五）基金料理东谈主业务经历批件、营业派司   （六）基金托管东谈主业务经历批件、营业派司   （七）中国证监会要求的其他文献                                  万家基金料理有限公司

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